Chiếm đoạt hơn 100 tỷ đồng của ngân hàng để cá độ bóng đá và chơi game

• Nghi vấn cán bộ tín dụng cấu kết với “cò” ăn tiền người vay vốn7
• Cán bộ tín dụng giả chữ ký lấy 45 tỷ đồng đi đánh bạc
• Cán bộ tín dụng chiếm đoạt hơn 7 tỷ đồng rồi bỏ trốn

Sáng 23-4, TAND tỉnh Đắk Lắk đã mở phiên toà hình sự sơ thẩm xét xử đối với Chu Ngọc Hải (35 tuổi, trú tại phường Tự An, TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Hải nguyên là cán bộ tín dụng của một ngân hàng có chi nhánh tại huyện Krông Bông.

Liên quan đến vụ án, có đến 19 bị cáo khác nguyên là lãnh đạo, cán bộ của ngân hàng Chi nhánh Krông Bông bị đưa ra xét xử về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.

Các bị cáo tại phiên toà.

Theo cáo trạng, lợi dụng việc Ngân hàng cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay cho khách hàng, sau khi tiếp quỹ Hải đã lập khống hồ sơ để chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ này sử dụng vào mục đích cá nhân.

Cụ thể từ tháng 4-2015 đến tháng 11-2016, Hải đã tiếp quỹ tổng cộng 289 lần với tổng số tiền hơn 150 tỷ đồng. Sau khi tiếp quỹ, Hải đã lập khống 476 bộ hồ sơ với tổng số tiền giải ngân hơn 89 tỷ đồng. Sau khi chỉ nộp lại cho ngân hàng vỏn vẹn hơn 10 tỷ tiền gốc và lãi, Hải đã chiếm đoạt hơn 78 tỷ chi tiêu xài vào việc cá nhân.

Ngoài ra, lợi dụng việc chi nhánh ngân hàng cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nhưng không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho người vay mà chiếm đoạt để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác mà Hải lập khống trước đó. Với thủ đoạn này, từ tháng 11-2015 đến tháng 12-2016, Hải đã thu tiền của 28 khách hàng với tổng số tiền hơn 114 triệu đồng rồi chiếm đoạt. Sau khi vụ việc bị phát hiện, ngân hàng Chi nhánh Krông Bông bắt Hải khắc phục thì Hải tiếp tục thu của 48 khách hàng vay với số tiền hơn 3 tỷ đồng và cũng chiếm đoạt luôn.

Các bị hại tham gia tố tụng tại phiên toà.

Như vậy, tổng số tiền mà Chu Ngọc Hải có hành vi tham ô là hơn 81 tỷ đồng. Đây là số tiền mà Hải được giao quản lý. Ngoài ra, trong quá trình điều tra, Hải còn khai nhận: bằng nhiều thủ đoạn khác nhau, Hải còn chiếm đoạt một số tiền lớn khác tổng cộng mà số tiền Hải chiếm đoạt trong vụ án lên đến hơn 114 tỷ đồng. 

Theo lời khai cuả Hải, tổng số tiền chiếm đoạt này Hải chi tiêu vào mục đích cá nhân. Cụ thể Hải đã chuyển qua tài khoản cho 86 người để trả tiền cá độ bóng đá, tiền mua vật phẩm chơi game và chi tiêu cá nhân với số tiền hơn 69 tỷ đồng. Ngoài ra, Hải còn sử dụng hơn 4 tỷ đồng để phục vụ chi tiêu cá nhân và hơn 41 tỷ đồng để trả tiền thua cá độ bóng đá.

Liên quan đến những sai phạm này, Cơ quan điều tra còn xác định: ông Ngô Quốc Vinh (Giám đốc ngân hàng Chi nhánh Krông Bông từ tháng 8-2008 đến tháng 5-2017), đã có hành vi “Cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Ngân hàng”. Theo đó, ông Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình theo quy định nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện.

Ngoài ra, ngày 24-2-2017, ông Vinh phát hiện ra Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuy nhiên, ông Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Khi Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng vay vốn.

Những cán bộ khác như Trần Thị Bích Hồng, đã có những sai phạm trong công tác, để Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 4,7 tỷ đồng. Ông Tô Đắc Hải có những sai phạm trong công tác để Chu Ngọc Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 4 tỷ đồng.

Toàn cảnh phiên toà xét xử.

Bà Lê Thị Hồng Loan (Kiểm soát viên - Trưởng phòng Kế toán - Tài chính từ tháng 10-2013 đến tháng 5-2017), đã bị Hải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 100 tỷ đồng…