#công ty tài chính

Chiều 3/7, Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, đã xuất hiện tình trạng đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính lập website chạy quảng cáo mời vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản, nợ xấu vẫn được vay, chỉ cần có CCCD, tài khoản ngân hàng, thẻ ATM để lừa đảo.

Thời gian qua có thể nói là thời kỳ nở rộ của các công ty tài chính cá nhân, cho vay tiêu dùng. Tuy nhiên, sự phát triển “nóng" của các tổ chức tín dụng này cũng tiềm ẩn nhiều nguy cơ, điển hình là việc đòi nợ theo kiểu “giang hồ".

Nhu cầu vay tiền của người dân đối với các công ty tài chính, tín dụng ngày càng lớn. Tuy nhiên, việc thu hồi nợ đang gặp không ít khó khăn. Vấn đề nâng cao hiệu quả thu hồi nợ là vấn đề cần phải được đặt ra trong thời điểm hiện nay. 

Đến hạn trả tiền nhưng nhiều người dân đã cố tình trì hoãn, né tránh nghĩa vụ trả nợ. Để giải quyết tình trạng này, không ít công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính, tiêu dùng phải cầu cứu các văn phòng luật sư để được bảo vệ về quyền lợi.

Với thủ tục nhanh gọn, tiện lợi, không cần thế chấp, các công ty tài chính tín dụng đang là lựa chọn hàng đầu của nhiều người dân thay vì tìm đến ngân hàng với các quy định phức tạp và chặt chẽ hơn.

Với các thủ tục nhanh gọn, tiện lợi, không cần thế chấp, các công ty tài chính tín dụng đã được nhiều người dân lựa chọn và đáp ứng nhu cầu đa dạng của mọi tầng lớp nhân dân.

Gian dối về năng lực tài chính nhằm tạo niềm tin cho mọi người, các bị cáo đã huy động vốn rồi chiếm đoạt của nhiều cá nhân hàng chục tỷ đồng .

Đây là khẳng định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Nguyễn Thị Hồng khi trả lời đại biểu Quốc hội về việc có một số cá nhân, doanh nghiệp lập website, tạo ứng dụng cho vay có tên gây hiểu nhầm doanh nghiệp là công ty tài chính được cấp phép hoạt động. NHNN cũng nhận được đề nghị phối hợp cung cấp thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra đối với các vụ án lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của những công ty này.

Nhiều công ty núp bóng cầm cố, thế chấp để cho vay với lãi suất trên trời khiến việc phát hiện, xử lý không dễ dàng. Cơ quan Công an cảnh báo, để bảo vệ mình, người dân cần nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn tinh vi, biến tướng của “tín dụng đen”.

Thời gian qua, ngành tài chính ngân hàng và các tổ chức tín dụng (TCTD), công ty tài chính (CTTC) đã thực hiện nhiều biện pháp để người dân dễ dàng tiếp cận nguồn vốn, góp phần không nhỏ cùng các cấp, các ngành ngăn chặn, đẩy lùi nạn “tín dụng đen”.

Nhắc đến công việc thu hồi nợ, không ít người thường liên tưởng đến những hoạt động “đòi nợ thuê”, “đòi nợ chui” từ các hình thức tín dụng đen. Tuy nhiên, thực tế, có một nghề nghiệp chính đáng mang tên “nhân viên thu hồi nợ” đang có mặt và đóng góp một phần không nhỏ vào sự phát triển lành mạnh của các ngân hàng, các công ty tài chính tiêu dùng uy tín trong bối cảnh thị trường tài chính tiêu dùng tại Việt Nam đang có nhiều tiềm năng lớn mạnh.

Ngày 30/11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, đã khởi tố các bị can Nguyễn Anh Vĩ (SN 1992), trú tại  TP Kon Tum, tỉnh Kon Tum; Nguyễn Duy Thái (SN 1993), tại TP Hòa Bình và Hưng (SN 1992), trú tại huyện Ứng Hòa, Hà Nội về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Ngày 23/10, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết vừa tiến hành kiểm tra hành chính tại số nhà 368, đường Trần Phú, thuộc tổ 52A, khu 4B, phường Cao Xanh, TP Hạ Long, phát hiện và tạm bắt giữ 12 đối tượng nằm trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân.

Có vay - có trả đó là nguyên tắc “bất di bất dịch” trong quan hệ tín dụng giữa khách hàng vay vốn tiêu dùng và công ty tài chính. Tuy nhiên, dường như pháp luật hiện nay vẫn "ưu ái" bảo vệ người đi vay nhiều hơn. Trong tương lai, phải có điều chỉnh để cả bên cho vay - các công ty tài chính và khách hàng vay đều được pháp luật bảo vệ ngang nhau.

Ngày 21-8, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết, theo kết quả xác minh, điều tra, hiện toàn tỉnh Quảng Trị có tới 11 công ty tài chính, 14 cơ sở và 138 cá nhân hoạt động cho vay lãi suất quá quy định của ngân hàng, dưới dạng cho vay tài chính, cầm đồ, cho vay lãi suất cao...

Ngày 4-5, Công an huyện Thiệu Hóa, Thanh Hóa cho biết vừa bắt tạm giam Hoàng Trọng Trường (sinh năm 1987), ở xã Thiệu Đô, huyện Thiệu Hóa, là Giám đốc Công ty TNHH dịch vụ tài chính Trường Nga (có trụ sở tại xã Thiệu Đô, huyện Thiệu Hóa) vì tham gia vụ án “gây rối trật tự công cộng”, “cố ý gây thương tích”, “hủy hoại tài sản” xảy ra ngày 16-4-2019.

Một đường dây lừa đảo đầu tư tài chính dưới hình thức đa cấp biến tướng vừa được cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội phanh phui. 

Đây là khẳng định của Phó Thống đốc Đào Minh Tú trước thực trạng nhiều công ty tài chính cho vay tiêu dùng đang đẩy lãi suất lên cao ngất ngưởng, kéo theo hiện tượng thuê đòi nợ với các hình thức không khác gì tín dụng đen. Đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cũng khẳng định sẽ đưa các công ty tài chính vào khuôn khổ quản lý.

Công an tỉnh Thanh Hóa phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự vừa triệt phá đường dây cho vay nặng lãi hoạt động ở cả 63 tỉnh, thành trong cả nước. Các đối tượng cầm đầu đường dây này đã tổ chức rất bài bản, tinh vi và mức lãi rất cao.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương ngày 1-11 cho biết đã phối hợp với Công an TP Hải Dương điều tra, làm rõ 2 vụ cướp tài sản.