#Vay tín chấp

Tội phạm có tổ chức bao giờ cũng gây nguy hiểm hơn cho xã hội so với tội pham đơn lẻ hoặc gây án không có dự mưu. Theo thống kê của Bộ Công an, vào năm 2018 có đến 89% tội phạm hình sự là TPCTC.

Viện KSND TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Tân (SN 1989, trú tại phường Phú Thượng, quận Tây Hồ, Hà Nội) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS) và tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức (Điều 341 BLHS). Viện Kiểm sát xác định, bị can Tân đã lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Chiều 22-5, Công an TP Hà Nội đã bóc gỡ một đường dây làm chứng minh thư nhân dân và sổ hộ  khẩu giả để mở thẻ tín dụng, vay tín chấp tại các ngân hàng rồi rút tiền, chiếm đoạt.

Ngày 14/5,  Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) đã được giải ngân toàn bộ khoản vay hợp vốn quốc tế đầu tiên trị giá 500 triệu USD (Khoản vay). Khoản vay này đã được ký kết ngày 17/4/2020, và được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (“Ngân hàng Nhà nước”) chấp thuận ngày 29/4/2020.

Thời gian gần đây, một ngân hàng có trụ sở chính ở quận 4, TP Hồ Chí Minh liên tục nhận được khiếu nại của khách hàng về việc mất tiền từ tài khoản mở tại ngân hàng này. 

Công an tỉnh Vĩnh Long đang thụ lý điều tra vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” bằng hành vi làm, sử dụng hồ sơ giả để vay tín chấp xảy ra tại địa bàn tỉnh Vĩnh và các tỉnh lân cận.

Bà Tâm được bà Lê Thị Minh Thúy nhận lời “giúp đỡ” vay vốn ở Quỹ tín dụng nhân dân Huỳnh Hữu Nghĩa huyện Mỹ Tú (Sóc Trăng), thì bà được vay 30 triệu đồng. Tuy nhiên, bà Tâm chỉ nhận được 24 triệu đồng từ bà Thúy với lý do: chi tiền “cò” 10% hết 3 triệu đồng, gửi lại quỹ tiết kiệm quỹ tín dụng 3 triệu đồng.

LTS: Cơn sóng ngầm mang tên “tín dụng đen”, cho vay theo kiểu… tín chấp đang diễn biến phức tại nhiều tỉnh, thành. Cơn sóng ngầm này đi qua, nhiều hệ lụy, nỗi ám ảnh để lại. Nhiều người vì cả tin, nhận thức pháp luật hạn chế đã vô hình rơi vào vòng xoáy của “tín dụng đen”. Đâu là nguyên nhân khiến cơn sóng ngầm này vẫn luôn dậy sóng? PV Báo CAND đã tìm hiểu về vấn đề này.

Lấy danh nghĩa như cho vay tín chấp gần như không cần bất cứ điều kiện nào của một số tổ chức tín dụng, các nhóm cho vay nóng đã quảng bá bằng nhiều hình thức khiến không ít người dân sập bẫy, rồi phải gánh chịu hậu quả khôn lường, thậm chí cùng quẫn tìm đến cái chết để tự giải thoát cho mình... Gần đây nhiều nhóm "cho vay không thế chấp, nhận tiền ngay" với lãi suất "khủng" có khi lên tới 15-20%/tháng đã bị Công an TP Hồ Chí Minh triệt phá… Trước thực trạng đầy nguy hại này, Công an TP Hồ Chí Minh đã khuyến cáo người dân cần tỉnh táo với các chiêu lừa của tín dụng đen.

Thời gian gần đây, loại hình dịch vụ cho vay theo kiểu “tín chấp” – người vay không phải cầm cố tài sản đang rất nở rộ. Chủ loại hình dịch vụ này “hút” người có nhu cầu bằng cách sử dụng tờ rơi quảng cáo.

Thị trường cho vay tín chấp, nhất là cho vay tiêu dùng cá nhân hứa hẹn sẽ bùng nổ khi gần đây hàng loạt công ty tài chính thuộc các tập đoàn, tổng công ty nhà nước được mua lại bởi các ngân hàng thương mại trong quá trình tái cơ cấu các doanh nghiệp nhà nước.

Những năm gần đây, nhiều công ty tài chính, DN bảo hiểm liên tục cho nhân viên tín dụng chèo kéo người vay với các điều kiện thông thoáng qua hình thức tín chấp với mức lãi suất cắt cổ.

NHTMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) triển khai sản phẩm cho vay không tài sản đảm bảo và thẻ tín chấp dành cho khách hàng doanh nghiệp.