Đề nghị truy tố băng nhóm "tín dụng đen” cho vay với lãi suất 30 - 45%/tháng

Khoảng cuối năm 2018, Trương Ngọc Tính và đồng bọn tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng ở nhiều quận, huyện tại TP Hồ Chí Minh. Tính là người cầm đầu, điều hành, quản lý, tuyển chọn, trả lương cho nhân viên, kiểm tra hệ thống phần mềm quản lý người vay tiền đã đóng lãi suất, tất toán và đưa cho người vay số tiền thấp nhất là 1 triệu đồng, nhiều nhất là 5 triệu đồng với lãi suất 30 - 45%/tháng.

Tuy nhiên, Tính ít xuất hiện, chỉ điều hành, chỉ đạo qua điện thoại với đàn em thân tín. Tính và vợ còn thuê căn hộ ở chung cư cao cấp Lucky Place tại địa bàn quận 6 để lưu trú về đêm nhằm tránh bị cơ quan chức năng theo dõi, phát hiện.

Băng của Tính hoạt động kín đáo, có quy mô, tổ chức chặt chẽ. Hồ sơ của người vay tiền cất giấu bí mật, các đối tượng chân rết nhiều nhưng hoạt động thông qua phân cấp rõ ràng, mỗi đối tượng được phân công nhiệm vụ cụ thể nên không biết rõ về nhau.

Phương thức hoạt động quảng cáo cho vay của băng nhóm này là sử dụng mạng xã hội Facebook đăng thông tin cho vay tiền, phát tờ rơi, in card visit cho vay. Để mở rộng quy mô cho vay đến nhiều người vay khắp các địa phương, băng nhóm này khuyến khích những người vay tiền trước giới thiệu cho người vay sau và sẽ được hưởng hoa hồng (giống hình thức đa cấp).

Băng nhóm của Tính sử dụng nhiều số điện thoại liên lạc với người vay tiền để trao đổi thông tin rồi chuyển lại cho đồng bọn đi gặp trực tiếp người vay tiền để chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe. Đồng thời xác minh thông tin về nơi ở, khả năng trả nợ... của người vay tiền.

Điều tra, Công an TP Hồ Chí minh đã thu thập được 40 “giấy giao hụi”. Tính khai nhận d0a6y chính là giấy vay tiền của 40 khách hàng, nhưng được thay đổi tên để đối phó với Công an khi bị phát hiện.

Theo KLĐT, băng nhóm của Tính cho vay với mức lãi suất 30 - 45%/tháng. Tùy theo người vay có thể chọn gói đóng lãi suất 1 ngày/lần, 3 ngày/lần hoặc 7 ngày/lần.

Cụ thể, người vay 3 triệu đồng sẽ đóng lãi từ 30.000 - 40.000 đồng/ngày, tùy theo người vay mới hay cũ.

Trương Ngọc Tấn Sang (em ruột Tính) được Tính giao quản lý 5 đối tượng (không rõ lai lịch) có nhiệm vụ thu tiền của người vay. TNhóm đối tượng do Sang quản lý đã thu đầy đủ cả tiền nợ gốc và tiền lãi của khoảng 20 người/100 người vay tiền. Trung bình mỗi ngày, Sang thu tiền lãi được khoảng 2 - 3 triệu đồng.

Trường hợp người vay tiền đến hạn không đóng tiền lãi hoặc không trả tiền góp thì Sang cho người đến nhà người vay nhắc nhở, đăng hình người vay lên mạng xã hội Facebook hay in các tờ rơi có nội dung xuyên tạc rải tại nơi làm việc, nơi ở của bản thân người vay và gia đình, bạn bè người vay tiền… để “dằn mặt”.

Sang khai nhận, đối tượng bắt đầu làm việc cho Tính từ khoảng cuối năm 2019. Sang được trả lương hằng tuần là 2 triệu đồng và được cho thêm 2 triệu đồng để phụ giúp gia đình, tổng hưởng lương được khoảng hơn 200 triệu đồng.

Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa khai làm việc cho Tính từ khoảng tháng 8/2021. Nhiệm vụ của Khoa là gặp trực tiếp người vay để xác minh, chụp CMND/CCCD, giấy phép lái xe, giao tiền và chịu trách nhiệm thu tiền 3 ngày/lần. Khoa được trả lương 1,5 triệu đồng/tuần.

Huỳnh Vĩnh Tường làm việc cho Tính từ tháng 3/2021. Tường được phân công nhiệm vụ đến nơi ở, nơi làm việc hoặc nơi buôn bán của người vay tiền để kiểm tra khả năng trả nợ và được trả công 300.000 đồng/ngày

Trong vụ án này, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định, hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do Trương Ngọc Tính và đồng bọn thực hiện đã vượt mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định.