Qua đấu tranh, triệt phá tội phạm "tín dụng đen", cơ quan Công an xác định các đối tượng gây án đa phần từ các tỉnh khác vào địa bàn Bạc Liêu hoạt động với nhiều phương thức khác nhau, trong đó phổ biến nhất là kiểu "ngân hàng cột điện".
#cho vay tài chính
Năm 2023, các lực lượng Công an Hà Nam từ tỉnh đến cơ sở đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đấu tranh mạnh với tội phạm "tín dụng đen", điều tra, xử lý nghiêm các đối tượng phạm tội liên quan đến "tín dụng đen", góp phần làm trong sạch địa bàn.
Với mục tiêu chủ động phòng ngừa, triệt xóa các điều kiện, nguyên nhân làm phát sinh tội phạm nhất là tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen” sáng 29/3/2023, hơn 500 CBCS thuộc các phòng nghiệp vụ Công an tỉnh, Công an TP Thanh Hóa và Công an huyện Quảng Xương đã đồng loạt ra quân tổng kiểm tra 188 cơ sở cầm đồ, cho vay dịch vụ tài chính trên địa bàn huyện Quảng Xương và TP Thanh Hóa…
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Bình Dương khuyến cáo người dân cảnh giác với thủ đoạn lừa bán hóa đơn giá trị gia tăng (GTGT) khống, cho vay đáo hạn ngân hàng và vay tiền của các đối tượng mạo danh là nhân viên của công ty tài chính.
Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa phát đi thông báo khẩn về việc một số tài khoản mạng xã hội mạo danh và sử dụng trái phép hình ảnh của lãnh đạo cũng như hình ảnh Ngân hàng SHB và Công ty tài chính tiêu dùng SHB Finance (SHB FC).
Có vay - có trả đó là nguyên tắc “bất di bất dịch” trong quan hệ tín dụng giữa khách hàng vay vốn tiêu dùng và công ty tài chính. Tuy nhiên, dường như pháp luật hiện nay vẫn "ưu ái" bảo vệ người đi vay nhiều hơn. Trong tương lai, phải có điều chỉnh để cả bên cho vay - các công ty tài chính và khách hàng vay đều được pháp luật bảo vệ ngang nhau.
Do cần tiền làm ăn, Hòa đã nghĩ cách làm giấy tờ giả để lừa đảo. Hòa thuê Vân Anh, chủ cửa hàng dịch vụ photocopy làm giả các giấy tờ để cầm cố, thế chấp vay tiền tại các cửa hàng dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.
Bên cạnh một số công ty cho vay tài chính uy tín thì tại TP HCM đang xuất hiện một vài công ty có dấu hiệu cho vay lấy lãi suất cao. Trong khi đó, các nhân viên sales (bán hàng) luôn có một bản danh sách dài khách hàng tiềm năng để chào mời vay tiền nhằm kiếm “hoa hồng”, còn thiệt hại luôn về người vay tiền...
Trong 2 ngày 25 và 26-6, tại quốc đảo Mandives, Công ty Tài chính Home Credit cùng một số công ty, tập đoàn tài chính thế giới đã tổ chức hội thảo với chủ đề “Cho vay tài chính và chia sẻ lợi ích với khách hàng”. Đại diện Công ty Tài chính Home Credit Việt Nam, nhiều chuyên gia tài chính thế giới và một số cơ quan truyền thông đã tham dự.
