Sập bẫy đầu tư vàng ảo theo mô hình đầu tư đa cấp

Mới đây, nhiều người đã làm đơn tố cáo bà Huỳnh Thị Thanh Huyền (SN 1993, thường trú phường 14 quận 11, TP Hồ Chí Minh) có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua hình thức đầu tư vàng ảo gửi Công an TP Hồ Chí Minh.

Chị Trần Thị Yến Nhi (tỉnh Bình Dương) cho biết chị vốn là khách hàng mua hàng của Huyền bán trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook. Sau đó, chị còn thấy Huyền có quảng cáo về đầu tư vàng, với khoản lợi nhuận khá lớn. Huyền trao đổi với tư cách là nhà trung gian, sẽ nhận các khoản tiền đầu tư từ khách hàng và chuyển đến một công ty có trụ sở ở Indonesia dưới hình thức mua vàng và ký gửi trực tiếp ở chính công ty này. Khách hàng sẽ được thanh toán tiền lợi nhuận hàng tháng, với tùy gói sản phẩm, mức lợi nhuận từ 3-11%. Sau khi hết thời hạn hợp đồng, công ty sẽ mua lại với giá cao hơn 10% thời điểm mua…

Vì quen biết Huyền đã lâu và thấy Huyền ăn nên làm ra nên chị Nhi đã tin tưởng nhiều lần chuyển tiền đầu tư cho Huyền, trong đó lần chuyển nhiều nhất là 1,1 tỷ đồng… Huyền cam kết là người chịu trách nhiệm đối với số tiền Huyền nhận được, công ty ở Indonesia cũng đã tiến hành thủ tục để Huyền cùng với một người đàn ông người Mỹ, gốc Indonesia (Huyền thường gọi là DADDY) mở công ty đại diện ở Việt Nam, phục vụ cho mục đích giao dịch.

Để tạo thêm sự tin tưởng và lôi kéo nhiều người tham gia, Huyền còn đưa ra Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp mang tên “Công ty TNHH Global Mondial” tên quốc tế là “Global Mondial International Company Limited” có trụ sở tại tòa nhà ACM, 96 Cao Thắng, phường 4, quận 3 TP Hồ Chí Minh…

Do thấy có uy tín trước đó mà Huyền đã tạo vỏ bọc nên chị Nhi quá tin tưởng mà đầu tư theo hình thức gối đầu. Trong khoảng thời gian đầu, Huyền thanh toán đầy đủ và đúng hạn số tiền lợi nhuận cũng như tiền gốc. Vì vậy, chị Nhi tiếp tục chuyển tiền đặt mua thêm, tổng số tiền đã chuyển là hơn 3,8 tỷ đồng.

Tuy nhiên, đến ngày 4/1/2022, Huyền thông báo các giao dịch đối với khách hàng đang được công ty ở Indonesia kiểm tra lại các giao dịch trước khi quyết toán. Đồng thời, vì lý do có quá nhiều khách hàng gộp chung một hợp đồng nên cần phải có thời gian để xác nhận lại hết và đến ngày 18/1/2022 công ty sẽ ngừng hết tất cả hợp đồng, kể cả hợp đồng chưa hết hạn. Và khoản tiền thanh toán cho khách hàng sẽ được chi trả chậm nhất là ngày 25/2/2022…

Trong thời gian này, để trấn an tinh thần khách hàng, Huyền liên tục gửi những đoạn tin nhắn được cho là thông báo từ công ty ở Indonesia, như liên quan đến việc kiểm toán đã hoàn thành và họ cần thời gian để tất toán toàn bộ các khoản tiền với khách hàng, hay những thông tin như khách hàng ở các đại lý khác đã được thanh toán từ ngày 10/2/2022...

Đến lúc này, chị Nhi bắt đầu nhận thấy Huyền có dấu hiệu của việc lừa dối khách hàng, nên chị đã yêu cầu Huyền cung cấp thông tin về doanh nghiệp phía Indonesia, đồng thời, cung cấp luôn thông tin về người đàn ông ở nước ngoài cùng hợp tác với Huyền nhưng Huyền luôn từ chối, với lý do cần bảo mật thông tin cho họ và yêu cầu khách hàng tiếp tục đợi công ty thanh toán.

Tìm hiểu thực tế đến các khách hàng khác của Huyền thì chị Nhi cũng gặp trường hợp tương tự mình. Nhưng khác với cách đầu tư cộng dồn như của chị Nhi, hàng chục nạn nhân khác chọn cách theo tháng. Sau một vài tháng đầu tư một khoản tiền nhỏ, nhận khoản tiền lời và gốc đúng hẹn, lên đến tháng thứ 3 trở đi thì số tiền đầu tư cũng lớn hơn, thời hạn cũng dài hơn bằng hình thức “thả cá nhỏ nuốt cá lớn” rồi khi thấy “con mồi” đã đủ lớn thì đối tượng liền ra tay. Theo các nạn nhân, số tiền mà họ đã chuyển vào tài khoản của Huyền lên đến cả trăm tỷ đồng.

“Chúng tôi cho rằng, bản chất công ty ở Indonesia do Huyền và các đối tượng tự xây dựng lên, không có hoạt động kinh doanh như Huyền trao đổi mà thực chất là lấy tiền của người sau trả cho người trước theo mô hình đa cấp với mục tiêu chiếm đoạt tài sản của người tham gia”, chị Nhi nhận định.

Theo các nạn nhân, cho đến giờ Huyền không có lời giải thích nào khác hơn cũng như không trả tiền cho bất kỳ ai. Hiện Huyền đã đi khỏi địa phương (theo giấy tờ thì Huyền thường trú tại số 49/12A Âu Cơ, phường 14, quận 11, TP Hồ Chí Minh) và không ai biết Huyền đang ở đâu. Ngoài ra, Công ty TNHH Global Mondial” cũng đã không còn hoạt động tại tòa nhà ACM…

Các nạn nhân đã gửi đơn tố cáo vụ việc lên Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh và hiện đã được cơ quan này tiếp nhận giải quyết.