Hai trường hợp bị dừng giao dịch chuyển tiền online

Mới đây, loạt ngân hàng LPBank, Ocean Bank, NCB, Saigonbank (SGB) Agribank, Vietcombank, SHB, Sacombank, ACB, VietBank, NCB, TPBank, VPBank, Nam Á Bank… đã phát đi thông báo khuyến nghị khách hàng về việc bổ sung giấy tờ tùy thân và hoàn thành xác thực sinh trắc học trước 1/1/2025.

Theo các ngân hàng, căn cứ Luật Căn cước số 26/2023/QH15 được Quốc hội thông qua ngày 27/11/2023, có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024 và Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Thông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, từ ngày 1/1/2025, khách hàng không thể sử dụng Chứng minh nhân dân (bao gồm loại 9 số và 12 số) để thực hiện các giao dịch tại ngân hàng.

Đồng thời, khách hàng cũng không thể giao dịch online nếu chưa hoàn thành xác thực sinh trắc học.

Để không bị gián đoạn giao dịch, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng nhanh chóng cập nhật thông tin sinh trắc học và thông tin Căn cước/CCCD gắn chip (còn hiệu lực) tại ngân hàng trước ngày 1/1/2025.

Các ngân hàng cũng khuyến cáo thêm, những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học, hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị gián đoạn các giao dịch thẻ và tài khoản thanh toán tại ngân hàng.

Các thông báo được đưa ra nhằm đốc thúc người mở tài khoản tại ngân hàng sớm hoàn thành các yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước liên quan đến tăng cường an ninh an toàn trong hoạt động thanh toán số.

Từ cơ quan quản lý, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Tiến Dũng cho biết, ngành ngân hàng lấy đích ngày 1/1/2025, hoàn toàn đảm bảo dữ liệu tài khoản của ngân hàng phải là dữ liệu sống. Dữ liệu này đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân gắn chip. Điều này giúp loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo. Nếu tài khoản không xác thực sẽ bị dừng giao dịch.

Những tài khoản chưa thu thập thông tin sinh trắc học chỉ được cung cấp dịch vụ tại quầy. Quy định mới này nhằm xóa bỏ các tài khoản ngân hàng không chính chủ và tăng cường mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử.