Tuyên án 38 bị cáo chiếm đoạt tiền khách hàng từ thẻ tín dụng

Sau gần nửa tháng xét xử và nghị án, sáng 5/5, TAND TP Hồ Chí Minh đã tuyên án đối với 38 bị cáo trong vụ án sử dụng mạng máy tính, viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Vụ án được đưa ra xét xử từ ngày 23/4.

HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Lê Thị Kim Hòa (SN 1993) 12 năm tù; Đào Thị Kiều Oanh (SN 1989,) 11 năm tù cùng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

36 đồng phạm của Hòa và Oanh bị tuyên phạt từ 1 năm tù nhưng hưởng án treo đến 10 năm tù cùng về tội danh trên. HĐXX còn tuyên buộc các bị cáo nộp lại số tiền thu  lợi bất chính.

Đào Thị Kiều Oanh và Lê Thị Kim Hòa giữ vai trò chủ mưu, tổ chức, chỉ đạo toàn bộ hoạt động của hệ thống, các bị cáo khác là những đồng phạm giúp sức tích cực lừa đảo, chiếm đoạt tiền từ thẻ tín dụng của nhiều bị hại, chiếm đoạt cả tỷ đồng.

Theo cáo buộc, Oanh và Hòa có quen biết với nhau do trước đó cùng làm nhân viên tư vấn, quản lý nhóm nhân viên tư vấn, giám sát viên, quản lý chung của các công ty tài chính (FE Credeit, Smartnet, Bankus...).

Tháng 7/2022, Oanh nhờ Huỳnh Văn Lâm (nguời yêu của Oanh) lập Công ty P&L để thực hiện việc tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset. Tháng 10/2022, Oanh gặp Hòa để bàn bạc và cùng thống nhất mỗi người góp 300 triệu đồng thuê nhà lập chi nhánh công ty, mua sắm trang thiết bị văn phòng để thuận lợi cho việc tư vấn các sản phẩm cho vay của Công ty Mirae Asset. Đồng thời, tổ chức chiếm đoạt tiền trong tài khoản thẻ tín dụng ngân hàng của khách hàng thông qua hình thức tư vấn, chuyển đổi tiền mặt từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM (tư vấn là không mất phí nhưng giữ lại, chiếm đoạt 25-27% tổng tiền của khách hàng giao dịch thẻ).

Để thực hiện hành vi phạm tội, Oanh mua dữ liệu thông tin khách hàng cá nhân sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng, đăng ký, mượn, thuê gian hàng kinh doanh hàng hóa online (gian hàng ảo) thanh toán trực tuyến qua các công thanh toán điện tử Alepay/Vimo. Tiếp đó, Hòa thuê người viết phần mềm giấu số điện thoại gọi đi, tạo số điện thoại ảo rồi thuê người quản lý trang web.

Oanh, Hòa thỏa thuận với Lê Thị Tuyết Hương (chị ruột của Hòa) và Dương Bảo Trâm (chị họ Hòa) làm nhiệm vụ giải ngân, ứng trước tiền từ tài khoản cá nhân chuyển trả cho khách hàng (75%/tiền giao dịch). Hương và Trân được trả 1%/ hoa hồng/giao dịch.

Sau khi tiền giao dịch từ tài khoản thẻ của khách hàng qua các cổng thanh toán điện tử Alepay/Vimo thì được chuyển vào tài khoản cá nhân của Oanh (đứng tên chủ gian hàng ảo), Oanh chuyển khoản lại cho Hương, Trâm để trừ tiền đã giải ngân và phí ứng tiền giải ngân. Sau đó, Hương, Trâm chuyển khoản số tiền còn lại cho Hòa để trả chi phí hoạt động cho chi nhánh và lương thưởng cho nhân viên, còn lại Oanh và Hòa chia đôi.