Đường dây tín dụng đen “bốc họ” hàng tỷ đồng

Ngày 23/7, Công an quận Hà Đông, Hà Nội cho biết, đang tạm giữ hình sự đối với Phùng Văn Huy (SN 1989, trú tại Thanh Mỹ, thị xã Sơn Tây, Hà Nội; tạm trú tại Đại Thanh, huyện Thanh Trì, Hà Nội) và Đỗ Tiến Thành (SN 2000, ở xã Hồng Thái, huyện Phú Xuyên, Hà Nội; tạm trú tại Đại Thanh, huyện Thanh Trì, Hà Nội) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại Điều 201 BLHS.

Trước đó, ngày 17/7, Cơ quan CSĐT Công an quận và các đơn vị nghiệp vụ triển khai các tổ công tác đồng loạt ra quân, khám xét khẩn cấp nơi ở của Phùng Văn Huy và Đỗ Tiến Thành.

Tại Cơ quan CSĐT, các đối tượng khai nhận, để điều hành hoạt động kín kẽ, các đối tượng đã bàn bạc và phân công từng nhiệm vụ, từng khâu như: quảng cáo – khai thác người có nhu cầu vay tiền; kiểm tra thông tin khách vay; làm thủ tục cho khách vay tiền và nhắc khách đóng tiền hàng ngày. Để quản lý khách vay tiền, Huy và Thành sử dụng các ứng dụng mạng xã hội cùng ứng dụng quản lý khách vay trên mạng Internet…

Theo cán bộ điều tra, Huy có 1 tiền án về tội trộm cắp tài sản và có biểu hiện nghi vấn hoạt động thu tiền “họ” của người dân trên địa bàn quận Hà Đông. Tiến hành các biện pháp nghiệp vụ, Cơ quan CSĐT phát hiện, Huy và một số đối tượng liên quan hình thành ổ nhóm có biểu hiện kinh doanh tài chính (cho vay dưới hình thức "bốc họ" với lãi suất cao) hoạt động tại nhiều quận, huyện thuộc địa bàn TP Hà Nội.

“Ổ nhóm này hoạt động với thủ đoạn rất tinh vi. Các đối tượng không sử dụng địa điểm cố định, không đặt biển hiệu cầm đồ hoặc kinh doanh tài chính theo phương thức truyền thống, mà sử dụng mạng Internet, lập tài khoản ảo trên mạng rồi đăng quảng cáo cho vay để khách có nhu cầu liên hệ trên không gian mạng...” - cán bộ điều tra cho biết.

Để đối phó với cơ quan chức năng, nếu một trong các đối tượng trong đường dây “tín dụng đen” này bị phát hiện thì các đối tượng còn lại trong nhóm sẽ lập tức xóa dữ liệu, tiêu hủy chứng cứ của cả nhóm trên không gian mạng. Mặt khác các đối tượng này thường xuyên thay đổi nơi ở để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Từ lời khai của các đối tượng và tài liệu thu thập được ban đầu, Cơ quan CSĐT xác định, nhóm đối tượng này có thời gian khá dài hoạt động kinh doanh tài chính trên không gian mạng dưới hình thức cho vay "bốc họ" với tỷ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10 triệu đồng sẽ nhận về 8 triệu đồng, cắt lãi trước 2 triệu đồng); lãi suất cho vay 146%/ năm. 

Trong khoảng thời gian từ tháng 10/2022 đến tháng 7/2023, nhóm đối tượng này đã cho nhiều khách vay ở nhiều quận, huyện, thị xã trên địa bàn TP Hà Nội như: Hà Đông, Chương Mỹ, Thanh Oai, Thanh Trì…. với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an quận Hà Đông đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.