Bắt ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen” thu lợi bất chính hàng tỷ đồng

Theo tài liệu của cơ quan Công an, đầu năm 2022, các đối tượng Trương Đình Đức và Đỗ Minh Hiếu cùng một đối tượng khác đứng ra cho khách vay tiền theo hình thức "vay họ" 10 ăn 8 đóng trong vòng 50 ngày (tương ứng 4.000 đồng/triệu/ngày) hoặc 10 nhận về đủ, đóng thành 12 trong vòng 60 ngày (tương ứng lãi suất 3.333 đồng/triệu/ngày). Nguồn tiền được một đối tượng đứng đằng sau “bơm” vào.

Hàng ngày, Hiếu liên lạc và lấy tiền từ đối tượng trên để cho khách vay, cuối ngày Đức làm sổ sách rồi thông báo cho các đối tượng nằm trong nhóm biết cụ thể về tình hình khách vay. Hàng tháng, tiền lãi sẽ chia đều cho các bên tham gia góp vốn và điều hành hoạt động “tín dụng đen” này.

Một phần tiền lãi còn lại được Đức và Hiếu trả tiền nhân viên, chi phí cửa hàng cũng như chia nhau. Lúc đầu, các đối tượng làm tại quán nước địa chỉ ở đầu phố Lê Ngọc Hân, phường Phạm Đình Hổ, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội. Đến giữa năm 2022, chúng thuê phòng tại khu tập thể trong ngõ 84 Võ Thị Sáu, Thanh Nhàn, Hai Bà Trưng, Hà Nội với giá 3 triệu đồng/tháng để hoạt động cho vay nặng lãi.

Cửa hàng hoạt động không có giấy phép, không treo biển hiệu. Khách muốn vay tiền phải trực tiếp đến cửa hàng rồi nhân viên ở cửa hàng sẽ tiếp và thông báo vào nhóm Telegram do Đức lập để kiểm tra, xác minh, nếu khách có khả năng trả sẽ thông báo vào nhóm để Đức quyết định việc có cho vay hay không rồi mới đưa tiền mặt cho khách. Khi khách vay phải viết giấy vay tiền đã có sẵn nội dung gồm thông tin cá nhân của khách vay, số tiền cần vay, thời hạn trả rồi ký, ghi rõ họ và tên...mà không phải thế chấp đồ vật, tài sản gì.

Cửa hàng hoạt động từ 13h đến 18h, Hiếu có nhiệm vụ đến lấy tiền về cho khách vay, đến nhà khách đòi tiền và gọi điện thoại, nhắn tin cho khách thúc giục trả tiền. Đức có nhiệm vụ gọi điện thoại, nhắn tin cho khách thúc giục trả tiền, làm sổ sách quản lý khách vay, thông báo vào nhóm khách vay phải trả hàng ngày, quản lý tiền gốc, lãi, nhận tiền khách đóng qua tài khoản và quyết định việc có cho khách vay hay không.

Các đối tượng khác như Phan Phúc An, Đỗ Huy Nhật, Đào Trọng An, Trần Quang Hiếu, Vương Quốc Anh có nhiệm vụ đi kiểm tra, xác minh nhà của khách vay có khả năng trả tiền hay không. Các đối tượng này được trả "lương" từ 5-8 triệu đồng/tháng phục vụ cho hoạt động "tín dụng đen" của ổ nhóm trên.

Quá trình hoạt động, các đối tượng đã thu lợi bất chính trên 2,5 tỷ đồng. Hiện Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đang tiếp tục điều tra, xử lý vụ án.