10.000 người vướng vào đường dây vay nặng lãi nghìn tỷ ở Nghệ An

Thực hiện mệnh lệnh ra quân tấn công trấn áp tội phạm, đảm bảo ANTT dịp trước, trong và sau Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022, ngay trong ngày đầu tiên, dưới sự chỉ đạo của Thiếu tướng Phạm Thế Tùng, Giám đốc Giám đốc Công an tỉnh, Công an TP Vinh chủ trì phối hợp cùng với Phòng Cảnh sát Cơ động và Công an các huyện Tân Kỳ, Đô Lương, Diễn Châu, Thanh Chương, Nam Đàn, Nghi Lộc, Yên Thành, tỉnh Nghệ An triệt phá thành công chuyên án, bắt giữ các đối tượng "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Trước đó, qua công tác trinh sát, nắm tình hình, Công an TP Vinh phát hiện 1 đường dây "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" với quy mô lớn trên địa bàn tỉnh Nghệ An và nhiều tỉnh, thành phố khác trong cả nước.

Lãnh đạo Công an Thành phố Vinh đã nhanh chóng báo cáo, xin ý kiến chỉ đạo trực tiếp Lãnh đạo Công an tỉnh Nghệ An để xác lập chuyên án, đấu tranh, bắt giữ các đối tượng.

Quá trình điều tra, xác minh, xác định: Các đối tượng sử dụng phương thức, thủ đoạn hoạt động tinh vi như: Lợi dụng quan hệ xã hội xin giấy phép đăng ký kinh doanh để lập Công ty trên nhiều tỉnh, thành phố trong cả nước, rồi xây dựng mô hình kinh doanh (mở công ty con, thuê quản lý, tuyển nhân viên...) cho từng địa điểm hòng che mắt cơ quan chức năng khi thực hiện thanh, kiểm tra.

Ngoài ra, các đối tượng thống nhất việc thực hiện giao dịch không chỉ dừng ở việc dùng "một hợp đồng" không thể hiện lãi suất mà đã có sự biến tướng về phương thức cho vay bằng việc sử dụng "nhiều hợp đồng" cụ thể để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, đối tượng chủ mưu hướng dẫn cho quản lý, nhân viên của Công ty cho người vay tiền dưới hình thức thế chấp tài sản.

Theo đó, khi người vay đến các cơ sở thế chấp tài sản để vay tiền, nhân viên sẽ định giá tài sản rồi thỏa thuận mức tiền cho vay và lãi suất phải trả theo định kỳ. Sau khi thống nhất về tài sản thế chấp, lãi suất và thời hạn thanh toán, nhân viên sẽ hướng dẫn lần lượt ký vào hợp đồng bán tài sản, cho thuê tài sản (số tiền cho vay tương ứng với số tiền bán tài sản, số tiền lãi tương ứng với số tiền thuê tài sản), với lãi suất từ 3.000 VNĐ đến 5.000 VNĐ/1 triệu/1 ngày, trong đó giấy tờ gốc chứng minh quyền sở hữu (Giấy đăng ký xe, Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất...) do các đối tượng nắm giữ. Sau đó, nhân viên của cơ sở sẽ giữ lại CMND hoặc CCCD, giấy tờ xe của người vay, giao tiền cho người vay và thu tiền lãi 1 kỳ tiếp theo.

Với phương thức, thủ đoạn hoạt động tinh vi, các cơ sở kinh doanh được sắp xếp, bố trí kín kẽ cùng đội ngũ nhân viên được đào tạo bài bản, có trình độ cao gây nhiều khó khăn cho lực lượng chức năng trong quá trình điều tra, khám phá chuyên án.

Dưới sự chỉ đạo trực tiếp, quyết liệt của đồng chí Giám đốc Công an tỉnh và đồng chí Phó Giám đốc - Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Ban Chuyên án đã tiến hành bắt, khám xét đồng loạt 51 điểm là văn phòng đại diện của Công ty TNHH Dịch vụ tổng hợp Tân Tín Đạt trên 28 tỉnh, thành phố trong cả nước. 

Bắt giữ đối tượng Nguyễn Sỹ Dũng ( SN 1982) trú tại phường Hà Huy Tập, thành phố Vinh, tỉnh Nghệ An là đối tượng cầm đầu và 52 đối tượng liên quan khác. Bước đầu, đã làm rõ số tiền sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng, với hơn 10.000 bị hại trên khắp cả nước, mức lãi suất cao nhất là 5.000 VNĐ/1 triệu/ngày tương đương gần 200%/1 năm.

Lực lượng Cảnh sát cũng đã phong tỏa 56 tài khoản ngân hàng, thu giữ hàng nghìn tài liệu và các vật chứng liên quan.