Sử dụng hình ảnh và thông tin của nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tiền tỷ

Theo bản án sơ thẩm, Hà từng đến ngân hàng MB Bank - Chi nhánh Thái Nguyên vay tiền nên được nhân viên ngân hàng này là chị Hoàng Trang Ngân hỗ trợ làm thủ tục vay vốn. Sau này, Hà kết bạn với tài khoản Facebook của chị Ngân để trao đổi thông tin.

Đầu năm 2019, Hà sử dụng một số điện thoại để tạo lập Facebook và Zalo “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” . Do thấy chị Ngân có ngoại hình xinh đẹp nên Hà đã lấy ảnh, thông tin, bài viết từ Facebook của chị Ngân để tạo lập trang Facebook “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” với mục đích để kết bạn với nhiều người khác trên mạng xã hội.  

Năm 2019, anh Nguyễn Ngọc Bình (ở Hà Nội) kết bạn Facebook với tài khoản “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” và Hà tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng MB Bank tại Hà Nội, chưa lấy chồng…

Anh Bình thấy thiện cảm với hình ảnh người phụ nữ đăng tải trên tài khoản “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” nên nảy sinh tình cảm, thường xuyên nhắn tin và ngỏ ý muốn kết hôn.

Năm 2020, Hà ly thân chồng cũ rồi vào tỉnh Bình Dương chung sống với một người đàn ông khác, sau đó có con chung. Cùng trong năm 2020, Hà đang cần tiền nên muốn lừa đảo anh Bình.

Hà dùng Facebook “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” nhắn tin yêu đương, hứa hẹn sẽ tiến tới hôn nhân với anh Bình và “vẽ” ra viễn cảnh, sau khi hai người cưới nhau thì Hà sẽ có của hồi môn là một căn nhà ở Hà Nội.

Thấy anh Bình si tình nên Hà yêu cầu anh này chuyển tiền để Hà sửa chữa nhà cửa, lắp camera và mua váy cưới…

Từ năm 2021 đến 2022, anh Bình đã nhiều lần chuyển cho Hà tổng số hơn 900 triệu đồng, dù chưa một lần gặp mặt Hà ngoài đời.

Sau đó, anh Bình sinh nghi nên muốn gặp Hà, hoặc là gọi điện thoại video với tài khoản “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai”. Tuy nhiên, Hà luôn tìm lý do để từ chối yêu cầu của anh Bình.

Năm 2022, anh Bình tìm được Facebook của chị Ngân với hình ảnh giống hệt trên tài khoản “Nguyễn Hoàng Quỳnh Mai” của Hà. Đến lúc này, anh Bình mới biết Hà lấy hình ảnh của chị Ngân để giả mạo nên đã đến cơ quan công an trình báo sự việc.

Quá trình giải quyết vụ án, anh Bình nhiều lần đề yêu cầu trả lại tiền, nhưng Hà đã chi tiêu hết, không có khả năng hoàn trả. Tại phiên tòa, bị cáo Hà thừa nhận hành vi phạm tội như trên nhưng cho biết, không có tiền để trả cho anh Bình.