Ăn quả đắng vì "gửi tiết kiệm bằng vàng"

Cuối tháng 11/2011, khi hàng chục người tìm đến nhà Vương Thị Chất ở tổ 27 Vĩnh Hưng, quận Hoàng Mai để đòi tiền, bộ mặt thật của nữ doanh nhân này mới bị lật tẩy. Trước đó, nữ chủ tịch HĐQT khiến nhiều người nể phục về tài kinh doanh khi thành lập doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc có cái tên kêu như chuông: Công ty TNHH Rồng vàng Phúc Tài Ngân Thịnh, thuê trụ sở tại đường Võ Thị Sáu, quận Hai Bà Trưng. Nữ doanh nhân đi làm bằng ôtô, có lái xe riêng.

Hàng xóm cũng bán tín bán nghi vì từ trước đến nay, bà Chất chẳng có nghề nghiệp gì đàng hoàng, trình độ văn hóa mới hết lớp 7, bỗng dưng lại dám thành lập một doanh nghiệp kinh doanh vàng, trong khi bà ta chẳng có chút chuyên môn nào về lĩnh vực này, nhất là khi thị trường vàng lại biến động, lên xuống chóng mặt như… thời tiết vậy.

Khi nữ doanh nhân này bị Công an quận Hoàng Mai bắt giữ, nhiều người mới giật mình khi biết bà Chất có lý lịch khá… bất hảo. Năm 1982 bị Công an huyện Đông Anh bắt về tội cố ý gây thương tích. Năm 2002 bị Công an huyện Thanh Trì xử lý về hành vi đánh bạc. Đến cuối năm 2009, Chất thuê một chiếc ôtô tự lái nhãn hiệu Inova, sau đó mang đi cầm cố cùng một sổ sở hữu cổ phần (đứng tên chồng là Dương Văn Sâm) lấy số tiền 1,4 tỉ đồng. Công an quận Thanh Xuân điều tra, đã thu hồi chiếc ôtô trên trả cho người bị hại.

Vương Thị Chất và giấy tờ liên quan đến chương trình "tiết kiệm bằng vàng" đánh lừa người dân.

Với bản chất chuyên đi lừa người khác như vậy nên năm 2010, Vương Thị Chất thành lập Công ty Rồng vàng Phúc Tài Ngân Thịnh nhằm mục đích tạo vỏ bọc cho hoạt động vay và cho vay tiền bằng sổ đỏ. Nắm được nhu cầu rất nhiều nông dân ở các huyện ngoại thành Hà Tây cũ như Quốc Oai, Phúc Thọ, Chương Mỹ… muốn vay vốn ngân hàng bằng thế chấp sổ đỏ nhưng không thể tiếp cận được ngân hàng, Vương Thị Chất sử dụng đội quân "cò mồi" chuyên đi đến các địa bàn này, quảng cáo công ty của Chất có khả năng vay vốn ngân hàng. Người có sổ đỏ ùn ùn kéo đến công ty của Chất để làm thủ tục ủy quyền sổ đỏ đi vay vốn.

Tuy nhiên, có sổ đỏ trong tay, Chất chỉ dùng một số sổ đỏ đi thế chấp 3 ngân hàng lấy 27 tỉ đồng, còn lại mang đi thế chấp vay tiền, hoặc bán thẳng cho các cá nhân. Sau đó, Chất dùng một phần nhỏ trong số tiền này cho người có sổ đỏ vay lại với lãi suất ngân hàng. Bản thân những người có sổ đỏ không nghi ngờ gì vì được Chất trích tiền cho vay thật, lãi suất lại thấp. Có vụ, Chất giả vờ lấy công "hoa hồng" rất ít. Thế nhưng thực tế Chất đã chiếm đoạt phần lớn tiền vay được từ ngân hàng và cá nhân để chi tiêu cho bản thân.

Ngoài hình thức trên, vào đầu năm 2011, khi giá vàng trên thị trường đột biến tăng cao, Vương Thị Chất liền nghĩ ra "chiêu" lừa huy động tiết kiệm bằng vàng với lãi suất 4%/tháng. Nếu ai không có vàng, Chất đồng ý nhận vay bằng sổ đỏ,  quy giá trị ra vàng. Trong giấy tờ giao cho khách, Chất cố tình in chữ Bảo Tín Minh Châu, một thương hiệu vàng bạc có uy tín trên thị trường để ghép chung vào tên doanh nghiệp, khiến mọi người lầm tưởng công ty của Chất làm ăn có uy tín. Một cá nhân ở quận Hoàng Mai đã gửi Chất 95 chỉ vàng.

Ngoài ra rất nhiều người khác cũng gửi sổ đỏ, quy ra giá trị tiền - vàng với hi vọng được hưởng lãi suất cao. Nhưng vàng đâu chẳng thấy, đến cuối tháng 11, khi bị đòi nợ ráo riết, Chất bỏ trốn khiến nhiều người… vàng mắt đi tìm. Ngày 12/12, Đội Điều tra tổng hợp Công an quận Hoàng Mai đã bắt được Chất khi đang lẩn trốn tại nhà người quen ở quận Đống Đa.

Thiếu tá Vũ Văn Tấn, Đội trưởng Đội Điều tra tổng hợp Công an quận Hoàng Mai đánh giá, khác với các vụ vỡ nợ đã xảy ra trên địa bàn Hà Nội trước đó, vụ vỡ nợ "tín dụng đen" của Vương Thị Chất có nhiều điểm mới. Nếu các vụ đã xảy ra như ở Phú Xuyên, Cầu Giấy, Hà Đông…, bị hại cho đối tượng vay tiền với lãi suất cao, thì ở vụ việc này, tài sản cho vay lại là sổ đỏ. Thực tế, đây lại là món tài sản có giá trị lớn nhưng chủ tài sản, không hiểu vì lý do gì đều không thể tiếp cận với nguồn cho vay của hệ thống ngân hàng. Chính vì vậy, để vay được tiền, người có sổ đỏ phải chấp nhận thông qua những đối tượng trung gian như Chất.

Từ vụ vỡ nợ "tín dụng đen" này, một lần nữa cảnh báo người dân khi đi thế chấp sổ đỏ vay tiền. Vì thiếu hiểu biết nên khi cần tiền vay, nhiều người đã không xem xét kỹ các văn bản ủy quyền công chứng, dẫn đến việc đối tượng cố ý chiếm đoạt sổ đỏ. Bước đầu mới chỉ có hơn chục người bị hại đến Cơ quan Công an trình báo với số thiệt hại khoảng hơn 40 tỉ đồng. Số tiền này Chất chiếm đoạt và sử dụng như thế nào đang được Công an quận Hoàng Mai làm rõ. Song khả năng sẽ có nhiều người đối diện với nguy cơ bị ngân hàng thu hồi nhà bởi họ đã ủy quyền cho Chất được sử dụng sổ đỏ của gia đình để đi thế chấp