Vay sai quy định dẫn đến bị chiếm dụng hơn 412 tỉ đồng

Theo cáo trạng của Viện KSND tối cao, Công ty TNHH một thành viên Thuỷ Tiên thành lập năm 2008 do Nguyễn Thành Hưng làm Giám đốc với ngành nghề kinh doanh vật liệu xây dựng, cầm đồ, cho thuê xe tự lái… Đến năm 2009, Hưng chuyển sang kinh doanh mua bán bất động sản và cho vay cầm đồ nên có nhu cầu sử dụng vốn lớn. Do sẵn có mối quan hệ với Trần Kim Hoà, Hưng đặt vấn đề vay tiền và được Hoà đồng ý. Trong quá trình quan hệ tín dụng với NHCT Đông Anh, Hưng đã dùng toàn bộ hồ sơ tín dụng giả, có nhiều Hợp đồng tín dụng thế chấp tài sản là hàng hoá không có thật. Để được vay nhiều tiền, Hưng còn thành lập nhiều công ty và sử dụng pháp nhân của các công ty này để vay tiền.

Việc Hưng vay được lượng tiền rất lớn là do Trần Kim Hoà cùng các bị can tại NHCT Đông Anh đã vi phạm các quy định cho vay trong hoạt động tín dụng. Cụ thể, từ năm 2009 đến  năm 2011, Hưng sử dụng pháp nhân của 13 công ty do mình lập ra để vay vốn và làm dịch vụ vay vốn cho 3 công ty khác. Quá trình làm thủ tục vay vốn cho 16 công ty này, các bị can tại NHCT Đông Anh đã không thực hiện đúng quy định. Mỗi lần Hưng cần tiền đều tìm đến gặp hoặc gọi điện cho Hoà. Tuy nhiên, Hoà biết rõ 15 công ty Hưng sử dụng pháp nhân để vay vốn thực tế không có hoạt động sản xuất kinh doanh như phương án đã lập ra mà thực chất vay tiền để mua bán bất động sản và cho vay cầm đồ nhưng khi được Hưng đề nghị vay vốn, Hoà vẫn chỉ đạo cán bộ dưới quyền hướng dẫn cho Hưng làm giả các giấy tờ, hợp thức hồ sơ vay vốn, tiếp nhận hồ sơ vay và đề xuất, đã trực tiếp kí duyệt cho 15 công ty được vay mà không kiểm tra thẩm định theo quy định. Sau khi giải ngân, các bị can nguyên là cán bộ NHCT Đông Anh không kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay theo quy định mà vẫn ký xác nhận vào Biên bản, mà không kiểm soát sau vay để thể hiện việc khách hàng sử dụng vốn vay đúng mục đích không. Hành vi của Hòa đã phạm tội “ Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng“.

Đối tượng Hòa và Hưng.

Từ tháng 3/2008 đến ngày 2/2/2012, Nguyễn Thành Hưng cùng các đồng phạm đã sử dụng pháp nhân 16 công ty, làm giả toàn bộ  hồ sơ vay vốn, làm giả các thủ tục giải ngân cho số công ty này được vay tiền NHCT Đông Anh. Đến khi vụ án được khám phá, nhóm công ty của Hưng vẫn còn dư nợ với số tiền trên 412 tỉ đồng, trong đó nợ gốc hơn 382,7 tỉ đồng và nợ lãi hơn 29,6 tỉ đồng được thể hiện bằng 53 hợp đồng tín dụng “HĐTD”, tài sản đảm bảo vay có 81 bất động sản (BĐS) và 9 xe ô tô.

Trong số 53 HĐTD nêu trên có 4 HĐTD có tài sản đảm bảo là BĐS và 9 xe ô tô. Trong số 53 HĐTD này có 4 HĐTD tài sản đảm bảo bằng 4 lô hàng sắt thép không có thật với tổng số tiền là 19,8 tỷ đồng. Cáo trạng xác định, trong số nợ gốc mà 16 công ty của Hưng đã vay vốn tính đến ngày 2/2/2012 là hơn 382,7 tỷ đồng nêu trên. Riêng bị can Hưng, nhận trách nhiệm sử dụng riêng số tiền là 317,35 tỷ đồng; bị can Hưng và bị can Minh sử dụng chung để mua bán BĐS với số tiền là 17,72 tỷ đồng và 6 bị can khác là Giám đốc trong số 16 công ty của Hưng đã nhận trách nhiệm sử dụng số tiền là 20,28 tỷ đồng. Hành vi của Nguyễn Thành Hưng cùng 3 đồng phạm khác dưới quyền Hưng đã phạm tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Trong vụ án này, Cơ quan An ninh điều tra và Viện KSND tối cao đã đình chỉ điều tra 3 bị can gồm Trần Công Việt, Vũ Thành Chung, Nguyễn Quang Vắng do thật thà khai báo và đã khắc phục hậu quả. Ngoài ra, cơ quan tố tụng nêu trên đã đình chỉ tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với 3 bị can là Nguyễn Thị Thu Nga, Phan Đức Mạnh, Đỗ Xuân Minh được đình chỉ bị can. Nhưng 3 bị can nêu trên còn bị truy tố tội “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức” trong vụ án này. Đối với bị can Đỗ Hồng Hạnh hiện đang bỏ trốn nên cơ quan An ninh điều tra, Bộ Công an đã ra quyết định truy nã, khi bắt được sẽ tiến hành điều tra, xử lý sau