Nhân viên ACB “ngây thơ” bị Huyền Như chiếm đoạt tiền tỷ(!?)

Sáng 23/5, phiên tòa xét xử vụ án Nguyễn Đức Kiên và đồng phạm tiếp tục. HĐXX hỏi đại diện Ngân hàng Nhà nước về những vấn đề liên quan đến Luật Tổ chức tín dụng năm 2010. Ngoài việc xác định Nguyễn Đức Kiên, nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng sáng lập ACB và bị cáo Lý Xuân Hải, nguyên Tổng Giám đốc ACB và đồng phạm ủy thác cho nhân viên gửi tiền tiết kiệm vào các tổ chức tín dụng trái luật định dẫn đến việc bị án Huỳnh Thị Huyền Như có cơ hội chiếm đoạt số tiền gần 719 tỷ đồng, cáo trạng còn xác định ACB còn ủy thác cho nhiều nhân viên gửi tiền vào 22 ngân hàng khác với số tiền hơn 28 tỷ đồng và đã thu được số tiền lãi hơn một nghìn tỷ đồng, trong đó số lãi vượt trần là hơn 240 tỷ đồng. Bị cáo Hải khai “Tôi chỉ giám sát còn việc thực hiện cụ thể tôi giao cho anh Nguyễn Văn Hòa, Kế toán trưởng ACB”. 

Bị cáo Kiên và vợ được HĐXX cho phép gặp nhau trong thời gian HĐXX nghỉ giải lao.

Bị cáo Phạm Trung Cang trả lời thiếu trách nhiệm khi cho rằng “không biết việc làm ấy là đúng hay sai”.

Lấy tiền gửi Ngân hàng khác để hưởng lãi suất vượt trần

Người được ông Hòa giao nhiệm vụ là chị Huỳnh Thị Bảo Ngọc, nhân viên ACB. “Khi ông Hòa giao cho tôi nhiệm vụ này, tôi đã gặp chị Huỳnh Thị Huyền Như, nguyên Phó Phòng quản lý rủi ro Vietinbank Chi nhánh TP Hồ Chí Minh và thương lượng số tiền gửi lãi suất kỳ hạn, từng hợp đồng có lãi suất khác nhau. Sau khi gửi tiền, tôi đã báo cáo rõ với ông Hòa. Ông Hòa chỉ đạo tôi mở tài khoản tại Vietinbank cho từng cá nhân (19 cá nhân - PV). Tôi đã thực hiện theo ý kiến chỉ đạo của ông Hòa trong việc cung cấp tên, số chứng minh nhân dân của mỗi cá nhân. Sau đó, Vietinbank căn cứ vào đó để mở tài khoản cho các cá nhân. Mọi cá nhân này được ông Hòa ký hợp đồng ủy thác thực hiện việc gửi tiền”, chị Ngọc cho biết.

“Thực tế thì tiền của ACB đã gửi trước vào Vietinbank sau đó tài khoản mới mở”, ông Hòa cho biết. Giải thích về sự vô lý này, chị Ngọc cho biết là không sai. “Vì tiền cứ gửi trước vào một tài khoản chung, sau khi làm tài khoản mới cho mỗi cá nhân thì tổng số tiền đã gửi sẽ chuyển sang từng cá nhân cho hợp lý”, chị Ngọc lý giải.

Bị án Huyền Như rất thành khẩn khi nói về sơ hở của nhân viên Ngân hành ACB khi gửi tiền.

Chị Huỳnh Thị Bảo Ngọc luôn chối bỏ trách nhiệm của mình.

Gửi gần 719 tỷ đồng, nhận giấy tờ bằng… niềm tin

Bị án Huỳnh Thị Huyền Như khai về sơ hở của ACB: như sau: Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước thì khách hàng khi mở tài khoản ở ngân hàng nào thì phải đến ngân hàng đó để đối chiếu… “Riêng ACB đã không thực hiện đúng quy trình đó khi bảo tôi cung cấp tài khoản để chuyển tiền trước, rồi mới làm thủ tục sau. Điều đáng nói là sau khi mở tài khoản thì người có tài khoản phải kiểm tra để phát hiện xem tài khoản của mình có đúng như vậy không, nhưng chị Ngọc và nhiều nhân viên ACB mở tài khoản tại Vietinbank để gửi tiền cũng không quan tâm đến vấn đề này. Đây chính là kẽ hở cho tôi lợi dụng để sử dụng số tiền này dễ dàng”, bị án Huyền Như nói.

Cũng theo Huyền Như nhận định thì do không phải tiền của các cá nhân đứng tên gửi nên họ không quan tâm là điều dễ hiểu. “Nếu ngay từ đầu người đi gửi tiền thực hiện đúng các thủ tục pháp lý theo quy định của Ngân hàng Nhà nước thì những người thực hiện như tôi không thể nào lợi dụng được”, Huyền Như cho biết. Cũng theo bị án Huyền Như thì lỗi của người gửi tiền trong vụ án này rất lớn. “Tôi đã phải chịu hoàn toàn trách nhiệm của mình trước pháp luật về số tiền đã chiếm đoạt gần 719 tỷ đồng của ACB. Tuy nhiên trong vụ án này, một lần nữa tôi khẳng định là tôi đã lợi dụng sơ hở của nhân viên ACB”, Huyền Như nói.

Buổi chiều, HĐXX thẩm vấn bị cáo Nguyễn Đức Kiên về hành vi cố ý làm trái các quy định của Nhà nươc về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng số tiền gần 719 tỷ đồng, Kiên phủ nhận lời khai của bị án Huỳnh Thị Huyền Như trước HĐXX là không đúng thực tế. Bị cáo Lê Vũ Kỳ, nguyên Phó Chủ tịch HĐQT ACB cũng chối bỏ trách nhiệm của mình khi cho rằng “Tôi chỉ là người đề nghị thực hiện việc hợp tác đầu tư. Còn việc thực hiện cụ thể ra sao thì là do người có thẩm quyền của Công ty quyết định. Người có thẩm quyền ở đây là ông Nguyễn Ngọc Chung, Quyền Tổng Giám đốc Công ty TNHH Chứng khoán ACB (Công ty ACBS)”.

Theo chỉ đạo của bị cáo Kiên và Nghị quyết của Hội đồng đầu tư, ông Chung đã ký Nghị quyết chấp thuận cho Công ty ACBS hợp tác đầu tư với Công ty cổ phần Đầu tư Á Châu, Công ty TNHH Đầu tư tài chính Á Châu Hà Nội… gây thiệt hại cho ACB số tiền rất lớn. Bị cáo Phạm Trung Cang, nguyên Phó Chủ tịch HĐQT ACB khi được HĐXX thẩm vấn về việc thỏa thuận hợp tác đầu tư đã trả lời rất thiếu trách nhiệm khi cho rằng “do không hiểu hết các quy định của pháp luật về vấn đề này nên tôi không nhớ rõ là việc này đúng hay sai”.

Ngày 24/5, phiên tòa tiếp tục.