Phá đường dây sử dụng thẻ tín dụng giả để lừa đảo

I. Với những ai hoạt động trong lĩnh vực thương mại điện tử, thì ít nhiều đều đã phải đau đầu với "vấn nạn CC chùa" (nói nôm na là nạn ăn cắp tài khoản tín dụng). Thời gian gần đây, cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin cũng như thương mại trực tuyến, bọn tội phạm dùng cc chùa như những vòi của bạch tuộc, vươn đến rất nhiều quốc gia gây phương hại đến kinh tế, thương mại...

Tại Việt Nam, nhiều năm qua bọn tội phạm thường dùng thông tin đánh cắp được từ thẻ thanh toán quốc tế để "chế" ra các thẻ ATM (thẻ rút tiền tự động) rồi mang đi rút tiền mặt; hoặc mua hàng từ các website mua bán trực tuyến… Tuy nhiên, sau hàng loạt những phương án đối phó có hiệu quả từ cơ quan chức năng, những hình thức trên đã không còn hữu dụng. Và một hình thức mới hơn, tinh vi hơn của các đối tượng người nước ngoài mang ra thi thố ở Việt Nam vừa bị Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội triệt phá. Chuyên án mang bí số 216-P do Đội Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Đội 14) Phòng CSHS (PC45) - CATP Hà Nội là một ví dụ điển hình.

Trung tá Ngô Minh An, Đội trưởng Đội 14 cho chúng tôi biết, khoảng giữa năm 2011, qua công tác điều tra cơ bản và nguồn tin từ quần chúng nhân dân, Cơ quan Công an nhận được thông tin về  vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 230 triệu đồng của chủ một hiệu vàng ở phố Hàng Bạc, quận Hoàn Kiếm. Các đối tượng người nước ngoài, sử dụng hộ chiếu giả nhập cảnh vào Việt Nam rồi dùng thẻ tín dụng giả để mua hàng có giá trị cao tại những nơi chấp nhận hình thức thanh toán điện tử (quẹt thẻ). Từ đó chúng sẽ hoặc bán lại cho cửa hàng khác lấy tiền mặt, hoặc chuyển hàng về một nước thứ ba để bán kiếm lời.

Qua quá trình rà soát xác minh, Cơ quan điều tra phát hiện không chỉ ở Việt Nam mà tại nhiều quốc gia khác trên thế giới như Hà Lan, Pháp, Đức, Singapore,…đều đã xuất hiện hình thức lừa đảo dạng này. Và một số doanh nghiệp tại các thành phố lớn của nước ta như Hà Nội, TP HCM, Hải Phòng… cũng đã bị các đối tượng sử dụng thẻ tín dụng giả để chiếm đoạt tài sản có giá trị lớn. Đồng thời, Cơ quan điều tra cũng phát hiện nhóm đối tượng gây án tại cửa hàng ở phố Hàng Bạc thuộc một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, bao gồm nhiều thành viên mang quốc tịch Malaysia và Trung Quốc. Chúng chia thành nhiều tốp nhỏ, mang thẻ tín dụng giả từ Malaysia đến nhiều quốc gia trên thế giới, mua hàng hóa có giá trị cao để mang về nước tiêu thụ. Số thẻ tín dụng chúng đã sử dụng là thẻ giả, không được ngân hàng phát hành thẻ thanh toán.

Xét tính chất nghiêm trọng của vụ án, Ban chỉ huy PC45 đã xác lập Chuyên án trinh sát mang bí số 216-P để đấu tranh khám phá. Thực hiện kế hoạch đấu tranh chuyên án, dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Đại tá Nguyễn Đức Chung - Giám đốc Công an TP Hà Nội; Thượng tá Đào Thanh Hải (nay là Đại tá), Trưởng phòng PC45… Đội 14 đã triển khai chiến thuật trinh sát liên hoàn, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để chủ động nắm chắc tình hình, tiến hành đón lõng các nhóm tội phạm quốc tế trước khi chúng nhập cảnh vào Việt Nam gây án.

Các loại máy ép thẻ tín dụng, máy dập mã số… do những đối tượng người Trung Quốc, Malaysia đưa vào Việt Nam để làm thẻ tín dụng giả.

Thiếu tá Đào Trung Hiếu, Đội phó Đội 14 cho chúng tôi biết, với sự phối hợp chặt chẽ của nhiều đơn vị chức năng… Ban chuyên án đã chủ động giám sát các đối tượng ngay khi chúng hạ cánh xuống sân bay Nội Bài để vào thành phố. Đồng thời, các trinh sát của Đội đã được tổ chức theo sát các đối tượng khi chúng thuê phòng khách sạn… Nhiều lái xe ôm, xe taxi, bảo vệ khách sạn… cũng đã được sử dụng để nắm mọi di biến động các nhóm đối tượng. Một tổ công tác cũng được cử vào TP HCM để giám sát mọi di chuyển của đối tượng chủ chốt trong ổ nhóm, chủ động đón lõng và áp dụng đối sách thích hợp khi chúng ra Hà Nội gây án.

Các trinh sát đã phải cải trang là thợ điện, thợ sửa ống nước, nhân viên khách sạn… để tiếp cận các đối tượng nhằm xác định danh tính, nhân thân của chúng. Trong nhóm đối tượng này có những tên thuộc loại tội phạm chuyên nghiệp, đã từng gây án ở nhiều nước, có tên đang trốn truy nã ở nước sở tại nên chúng có nhiều kinh nghiệm đối phó với Cơ quan điều tra. Chính vì vậy mọi phương án nhằm tóm gọn cả ổ nhóm đều được tính toán cực kỳ kỹ lưỡng. VIệc tổ chức phá án được tính toán khoa học, đúng thời điểm, bảo đảm thu giữ được vật chứng trên tay đối tượng ngay sau khi gây án, để phục vụ yêu cầu điều tra, truy tố, xét xử.

Suốt nhiều tháng trời ròng rã tiến hành nhiều biện pháp nghiệp vụ, các đối tượng dần dần lộ rõ. Hai con cá đầu tiên mắc lưới là Yee Chin Huat (35 tuổi) và Hoh Swee Tat (42 tuổi) đều mang quốc tịch Malaysia. Cả hai bị bắt quả tang khi chúng sử dụng thẻ tín dụng giả để mua 3 máy tính bảng iPad trị giá 45 triệu đồng tại một cửa hàng điện tử trên phố Tràng Tiền (Hoàn Kiếm, Hà Nội). Cơ quan điều tra đã thu được đầy đủ tang vật của vụ án gồm 77 thẻ VISA giả, 3 máy tính bảng, 9 thẻ bảo hành điện thoại iPhone cùng nhiều đồ vật, tài liệu có giá trị chứng minh tội phạm khác. Một điểm đáng lưu ý là nhiều thẻ tín dụng giả có thể quẹt thanh toán số tiền lên tới hàng chục ngàn USD. Nếu các đối tượng không bị bắt, ngăn chặn kịp thời thì hậu quả thiệt hại về tài sản của các doanh nghiệp, tổ chức ngân hàng không phải là nhỏ.

Tiếp đó, Cơ quan điều tra đã bắt giữ thêm hai đối tượng khác là Wong Kim Fatt (33 tuổi), Koon Wen Long (34 tuổi) (cùng mang quốc tịch Malaysia) ngay sau khi chúng sử dụng thẻ tín dụng giả để mua lô hàng trị giá gần 70 triệu đồng tại một cửa hàng điện thoại trên phố Hàng Bài. Khai thác mở rộng, hai đối tượng khai chúng thuộc tổ chức tội phạm người Malaysia gốc Trung Quốc, được giao mang thẻ tín dụng giả sang nhiều nước trong khu vực để mua hàng hóa có giá trị cao, đem về nước giao lại cho ông chủ. Chúng sẽ được chia khoảng 30% lợi nhuận từ việc bán hàng do phạm tội mà có. Trước đây chúng đã nhiều lần nhập cảnh vào Việt Nam gây án và cũng từng gây ra hàng chục vụ tại các quốc gia như Pháp, Đức, Hà Lan, Trung Quốc, Thái Lan, Indonesia… nhưng đều trót lọt!

Về phương thức sản xuất thẻ tín dụng giả (VISA, Master Card) Thiếu tá Hiếu cho biết, các đối tượng sẽ đột nhập vào một số ngân hàng để hack tài khoản của các cá nhân. Sau khi lấy được thông tin từ các tài khoản này thì chúng sẽ dùng phôi thẻ mua trôi nổi trên thị trường, đồng thời sử dụng máy ép thẻ tín dụng, máy dập mã số… để làm thành một thẻ tín dụng giả. Chúng còn đầu tư cả máy đọc thẻ để test (thử nghiệm) xem những chiếc thẻ giả có thể thanh toán qua máy quét được không.

Cũng có những trường hợp sau khi đã hack được tài khoản từ các cá nhân khác, bọn tội phạm sẽ chuyển khoản (mà thực chất là ăn trộm) từ các tài khoản này 1-10 USD để chuyển vào một tài khoản khác mà chúng đã lập sẵn. Từ tài khoản này chúng sử dụng để đi mua hàng ở các nơi trên thế giới.

Soon Kok Loon, Saw Wei Loon, Yan Qian và tang vật.

II. "Với quân số hơn chục người, làm thế nào để có thể phát hiện được trong số hàng ngàn, hàng vạn người nước ngoài nhập cảnh vào Việt Nam mỗi năm, để phát hiện ra đối tượng tội phạm?".

Vẫn theo Trung tá An, ngoài sự nỗ lực của cả tập thể Đội, thì  Ban Chuyên án đã nhận được sự phối hợp chặt chẽ của nhiều Cục nghiệp vụ của Bộ Công an, của Công an TP Hà Nội, An ninh hàng không sân bay quốc tế Nội Bài, sân bay Tân Sơn Nhất… Đặc biệt là cơ quan điều tra đã chủ động phối hợp với các chủ cửa hàng bán các thiết bị điện tử giá trị lớn, chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng để nếu có bất cứ nghi vấn gì về khách hàng thì sẽ báo ngay cho Cơ quan Công an biết.

Ngoài ra, Cơ quan điều tra còn phát hiện được quy luật hoạt động của các đối tượng. Đó là, chúng thường đi mua hàng vào thời gian cuối tuần. Khi đó chủ các cửa hàng hầu như chưa thể phát hiện được thẻ tín dụng các đối tượng mua là giả… Đồng thời ngay ngày hôm sau chúng sẽ mang những thứ đã mua để bán lại, hoặc trả lại chịu lỗ… nhằm lấy tiền mặt.

Chính nhờ những biện pháp này mà Chuyên án 216-P mở rộng đã thành công ngoài dự kiến. Các đối tượng không những mang thẻ tín dụng giả từ nước ngoài vào Việt Nam gây án mà còn sử dụng cả các loại máy dập, máy ép để sản xuất thẻ giả tại chỗ.

Năm 2012, Ban chuyên án nhận được tin báo từ một cửa hàng điện tử trên phố Nguyễn Du có hai nam giới là người nước ngoài, đang hỏi mua điện thoại di động và máy tính bảng có nhiều biểu hiện nghi vấn. Qua xác minh, Cơ quan Công an đã tiếp cận và  bắt quả tang các đối tượng Soon Kok Loon (34 tuổi), Saw Wei Loon (20 tuổi) đều mang quốc tịch Malaysia và Yan Qian (39 tuổi) quốc tịch Trung Quốc đang có hành vi sử dụng thẻ tín dụng giả để mua hàng trị giá gần 40 triệu đồng. Tang vật thu giữ gồm 13 thẻ tín dụng, 3 máy tính bảng, 6 điện thoại di động iPhone…

Mặc dù khi được Cơ quan điều tra mời về trụ sở để làm rõ, các đối tượng còn giở nhiều chiêu bài giả câm giả điếc, song với những tài liệu, bằng chứng thu thập được, các đối tượng đều phải khai nhận hành vi lưu hành thẻ tín dụng giả. Đặc biệt, chúng còn khai sau khi nhập cảnh vào Việt Nam, các đối tượng đã thuê nhà nghỉ Nguyên Sinh (quận Cầu Giấy, TP Hà Nội) rồi dùng máy ép thẻ tín dụng, máy dập mã số, phôi thẻ… để trực tiếp sản xuất thẻ tín dụng giả tại Hà Nội.

Qua quá trình xác minh, Cơ quan điều tra cũng đã làm rõ các đối tượng đã mua tổng cộng 4 lần với tổng số tiền lên tới gần 200 triệu đồng tại nhiều cửa hàng điện tử trên phố Hàng Bài, Lý Nam Đế, Nguyễn Thái Học… Tất cả đều bằng thẻ tín dụng giả mạo.

Cơ quan Công an cảnh báo qua những vụ án trên, đối với những chủ cửa hàng bán điện tử có giá trị cao khi phát hiện những đối tượng người nước ngoài thanh toán bằng thẻ tín dụng thì cần phải yêu cầu họ xuất trình hộ chiếu. Nếu không có hộ chiếu thì cần kiểm tra thật kỹ càng. Đơn cử có thể sử dụng một động tác nhỏ như hỏi tài khoản anh có bao nhiêu tiền?... là đối tượng sẽ lộ. Thêm nữa đối với những khách hàng sử dụng rất nhiều (3-5 thẻ) mới đủ tiền mua hàng cũng cần phải để mắt. Nếu có dấu hiệu nghi vấn thì cần báo ngay cho Cơ quan Công an, kịp thời phát hiện bắt giữ tội phạm.

TAND TP Hà Nội vừa đưa ra xét xử hai bị cáo quốc tịch Malaysia là Wong Kim Fatt và Koon Wen Long.

Cáo trạng cho thấy, tháng 8-2011 Wong Kim Fatt nhập cảnh vào Việt Nam với mục đích chờ đồng bọn là Koon Wen Long mang thẻ tín dụng giả từ Malaysia sang Việt Nam để lừa đảo, dưới hình thức mua hàng hóa là đồ điện tử rồi vận chuyển về Malaysia tiêu thụ.

Ngày 15/10/2011, Koon Wen Long nhập cảnh vào Việt Nam mang theo 26 thẻ tín dụng giả của nhiều ngân hàng khác nhau như Citibank, UB, JP Morgan, Amercan Express... Ngay trong ngày hôm đó, hai bị cáo đã gặp nhau và đi mua hàng. Hai bị cáo đến một cửa hàng điện tử trên phố Hàng Bài (Hà Nội), mua 2 iPhone 4G, 2 iPad 2, với tổng số tiền là 68,5 triệu đồng, thanh toán bằng thẻ FIA giả. Xác minh của Cơ quan điều tra cho thấy, mã số thẻ được sử dụng thanh toán là có tồn tại trên hệ thống của bên ngân hàng quốc tế, số thẻ do Tổ chức FIA Card cấp. Tuy nhiên, tên chủ thẻ không trùng khớp với tên trên chiếc thẻ giả đã được sử dụng.

Hội đồng xét xử tuyên phạt Wong Kim Fatt và Koon Wen Long phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chịu mức án 12 tháng tù giam và bị trục xuất khỏi Việt Nam sau khi chấp hành án phạt