Về vụ chiếm đoạt tiền của khách hàng tại Vietcombank

Từ hình ảnh lưu lại trên camera quan sát...

Sự việc xảy ra vào ngày 22/1/2009. Hôm đó, có một thanh niên trạc 30 tuổi lịch sự trong bộ veston, tay xách chiếc cặp da đen, bước vào Vietcombank Đà Nẵng xưng là cán bộ Công ty TNHH AB MAURI Việt Nam (gọi tắt là Công ty AB MAURI), có trụ sở tại La Ngà, Định Quán, tỉnh Đồng Nai, xin được rút 50.000 USD về thanh toán cổ tức cho doanh nghiệp.

Anh ta nhanh chóng làm thủ tục, đưa ra một giấy CMND mang tên: Thân Văn Tuấn, quê quán ở Can Lộc, Hà Tĩnh và giấy rút tiền có chữ ký kèm dấu đỏ của lãnh đạo Công ty AB MAURI. Qua kiểm tra hệ thống mạng vi tính, xác định Công ty AB MAURI có mở tài khoản tại Vietcombank Đồng Nai, nên cán bộ Vietcombank Đà Nẵng đồng ý giải ngân số tiền trên.

Vài ngày sau, Vietcombank Đà Nẵng thông báo cho Công ty AB MAURI việc giảm trừ 50.000 USD đã rút trong tài khoản. Thế nhưng, lãnh đạo Công ty AB MAURI hồi âm, khẳng định họ không cử cán bộ ra TP Đà Nẵng để rút tiền...

Đến ngày 7/2/2009, thông tin về kẻ giả mạo cán bộ Công ty AB MAURI đến Vietcombank lừa đảo, làm thủ tục chiếm đoạt 50.000 USD được Giám đốc Công an TP Đà Nẵng giao cho PC15 tiến hành xác minh, điều tra làm rõ.

Ngay lập tức, một ban chyên án được thành lập, dưới sự chỉ huy trực tiếp của Đại tá, Phó Giám đốc CATP Đà Nẵng Nguyễn Đình Chính. Vấn đề cấp bách trước mắt ban chuyên án đặt ra, đó là phải tìm cho bằng được người có CMND mang tên Thân Văn Tuấn để xác định anh ta có phải là người đến Vietcombank rút tiền hay không.

Qua liên lạc với Công an huyện Can Lộc và Công an tỉnh Hà Tĩnh, thì được biết, tại địa phương này có 2 người có CMND mang tên Thân Văn Tuấn. Tuy nhiên, một người là giáo viên đang giảng dạy tại địa phương, còn người kia là đối tượng có tiền án, tiền sự hiện đang làm công nhân tại một khu công nghiệp nào đó ở Đồng Nai, hoặc TP HCM.

Với thông tin này, Ban chuyên án quyết định cử 3 tổ trinh sát, trong đó 2 tổ lên đường đi Hà Tĩnh và Đồng Nai để xác minh về lai lịch Thân Văn Tuấn; còn một tổ trực tiếp làm việc với các cán bộ, nhân viên Vietcombank Đà Nẵng để tìm hiểu rõ hơn về sự vụ...

Điều đáng chú ý là khi thanh niên nọ đến Vietcombank Đà Nẵng làm thủ tục rút 50.000 USD thì hình ảnh của gã đã lọt vào ống kính camera quan sát. Hình ảnh này được in ra và giao cho các trinh sát đi Hà Tĩnh và Đồng Nai nhận diện đối tượng.

Được sự giúp đỡ nhiệt tình của Công an tỉnh Hà Tĩnh và Công an huyện Can Lộc, tổ trinh sát thứ nhất nhanh chóng tiếp cận đối tượng Tuấn "giáo viên". Song nhân dạng của Tuấn "giáo viên" không giống với hình ảnh gã thanh niên mà camera quan sát của Vietcombank Đà Nẵng ghi lại. Thêm vào đó, trong thời gian gã thanh niên tới Vietcombank Đà Nẵng rút tiền thì Tuấn "giáo viên" đang đứng trên bục giảng.

Tổ trinh sát thứ hai vào Đồng Nai cũng tiếp cận được với Thân Văn Tuấn đang là công nhân của một khu công nghiệp. Anh ta khác hẳn nhân dạng gã thanh niên nọ nên cũng được loại khỏi diện nghi vấn.

Ban giám đốc Công ty AB MAURI cũng cho các trinh sát biết, giấy rút tiền mà gã thanh niên sử dụng thực hiện hành vi phạm tội là thật, song có thể nó được tải về từ mạng máy tính của doanh nghiệp. Với giấy này, tên tội phạm đã giả chữ ký lãnh đạo Công ty AB MAURI ký vào, đóng kèm dấu đỏ (cũng là dấu giả) mang đến Vietcombank Đà Nẵng thực hiện việc rút trót lọt 50.000 USD. Vậy, gã thanh niên mang CMND Thân Văn Tuấn là ai? Bằng thủ đoạn thế nào mà hắn đã đột nhập được vào hệ thống mạng máy tính của Vietcombank, vào tài khoản đã đăng ký của Công ty AB MAURI?...

Chiếc xe Ford Everest mà Nguyễn Anh Tuấn mua sắm bằng số tiền lừa đảo chiếm đoạt được của khách hàng Vietcombank.

Lộ diện thủ phạm

Với những câu hỏi nghi vấn đó, Ban chuyên án đưa ra nhận định: Có thể thủ phạm là nhân viên của Vietcombank; hoặc do họ sơ hở nên để lộ mật mã tài khoản đã đăng ký của Công ty AB MAURI. Bởi vì, Công ty AB MAURI đăng ký Vietcombank Đồng Nai mở tài khoản thì mật mã tài khoản chỉ duy nhất cán bộ, nhân viên có trách nhiệm của Vietcombank mới biết rõ. Những đối tượng bên ngoài, dù là một hacker loại sừng sỏ cũng khó có thể bẻ khóa vào được.

Từ đó, Ban chuyên án tập trung toàn bộ lực lượng trinh sát xác minh, điều tra khoanh vùng những "địa chỉ" mà khả năng gã thanh niên kia đang ẩn nấp. Đồng thời, yêu cầu lãnh đạo Vietcombank cho rà soát, kiểm tra lại hệ thống mạng máy tính để xác định nơi nào đột nhập tài khoản của Công ty AB MAURI...

Kết quả đúng như nhận định đúng đắn và rất khoa học của Ban chuyên án. Hệ thống an ninh mạng của Vietcombank thể hiện rất rõ, tài khoản của Công ty AB MAURI đã bị ai đó tải xuống 3 lần tại máy tính của một chi nhánh Vietcombank ở TP Hà Nội, với đầy đủ ngày, giờ...

Không để thủ phạm kịp trốn thoát, trưa 24/2/2009, một tổ trinh sát của PC15 nhận lệnh chỉ đạo của Ban chuyên án đáp máy bay ra Hà Nội, tới chi nhánh Vietcombank nọ. Được sự hỗ trợ của đơn vị này, cùng lực lượng Công an địa phương, các trinh sát tiến hành nhận diện các cán bộ, nhân viên đang làm việc và xác định gã thanh niên đến Vietcombank Đà Nẵng làm thủ tục giả, rút lấy 50.000 USD chính là nhân viên giao dịch Nguyễn Anh Tuấn (29 tuổi).

Tin vui được báo về Ban chuyên án và mật lệnh được phát đi, bằng mọi giá phải giữ chân Nguyễn Anh Tuấn tại chi nhánh Vietcombank nọ để 2 tổ trinh sát sẽ được tăng cường ra tiếp ứng, thực hiện lệnh bắt khẩn cấp thủ phạm gây án.

Khoảng 12h cùng ngày, tổ trinh sát thứ hai dưới sự chỉ huy trực tiếp của Thượng tá Nguyễn Tấn Dơn, Phó phòng PC15 - CATP Đà Nẵng, mang theo đầy đủ các thủ tục bắt khẩn cấp đối với Nguyễn Anh Tuấn lên đường đi Hà Nội. Đến 6h, trinh sát thứ ba cũng xuất phát...

21h, các tổ trinh sát đồng loạt thực hiện lệnh bắt khẩn cấp đối với Nguyễn Anh Tuấn và khám xét khẩn cấp nơi làm việc, nhà riêng của hắn tại số 312, Tây Sơn, thuộc tổ 8A, Ngã Tư Sở, TP Hà Nội. Trước những chứng cứ không thể chối cãi, Nguyễn Anh Tuấn đã phải cúi đầu nhận tội. Ngay trong đêm đó, gã được đưa về nhà tạm giữ tại Công an quận Hai Bà Trưng...

Theo lời khai nhận của Nguyễn Anh Tuấn, trong một lần đi chơi, tình cờ gã nhặt được CMND của Thân Văn Tuấn. Thế là gã mang về bóc lớp vỏ nhựa bọc ra lấy ảnh Thân Văn Tuấn bỏ đi, đưa ảnh của mình vào, rồi dán lại như cũ, với mục đích thực hiện hành vi phạm tội.

Gã mở máy tính của mình ra kiểm soát những tài khoản của các doanh nghiệp, cá nhân đã mở tại Vietcombank và lựa chọn Công ty AB MAURI là khách hàng có nhiều tiền nhất. Từ đó, gã kéo tài khoản Công ty AB MAURI trên mạng xuống, in các chứng từ có chữ ký của giám đốc doanh nghiệp này để tập ký nhái cho giống. Đồng thời, cũng tìm chỗ đặt làm một con dấu giả Công ty AB MAURI... Khi đã thành thạo chữ ký và làm xong dấu giả, Nguyễn Anh Tuấn lấy tờ giấy rút tiền của Vietcombank điền tất cả các thông tin cần thiết vào, ký và đóng dấu giả, đi máy bay mang vào TP Đà Nẵng, đến Vietcombank Đà Nẵng thực hiện việc rút tiền trót lọt...

Đến ngày 27/2/2009, các trinh sát di lý Nguyễn Anh Tuấn về Trại tạm giam Hòa Sơn - CATP Đà Nẵng để đấu tranh mở rộng án. Từ lời khai nhận của Tuấn, bằng nghiệp vụ, các điều tra viên tiếp tục đấu tranh khai thác và Nguyễn Anh Tuấn khai nhận thêm, trước đó hắn đã 2 lần sử dụng CMND của người khác thực hiện hành vi phạm tội tương tự, lừa đảo chiếm đoạt của các khách hàng tại Vietcombank Hải Dương: 15.000 USD và tại Vietcombank TP HCM: 50.133 USD...

Để giảm thiểu hạn chế tối đa thiệt hại cho Công ty AB MAURI, lực lượng PC15 CATP Đà Nẵng cũng đã thực hiện tạm giữ những tài sản của Nguyễn Anh Tuấn. Số tài sản này, gã đã mua sắm được bằng số tiền lừa đảo chiếm đoạt mà có, gồm một xe ôtô hiệu Ford Everest mang biển số 29Z 3365, trị giá 400 triệu đồng, một sổ tiết kiệm trị giá 424 triệu đồng và 3.000 USD, tương đương 53 triệu đồng...