Những vụ lừa đảo ngoạn mục của “người đương thời” Nguyễn Đình Chiến

"Tay không bắt giặc"

Chuyện bắt đầu từ tháng 2/2008, Trường đại học tư thục Nguyễn Trãi được Thủ tướng Chính phủ phê duyệt quy hoạch 34ha để xây dựng khu giáo dục Nguyễn Trãi tại xã Kiến Hưng, Hà Đông với tổng dự toán khoảng 3.000 tỉ đồng. Với số vốn quá lớn như vậy nên tháng 5/2008, ông Nguyễn Tiến Luận - Chủ tịch HĐQT của trường đại học này đã tìm đến Công ty Bắc Hà gặp Giám đốc Nguyễn Đình Chiến đề nghị vay vốn.

Ngay lập tức, Nguyễn Đình Chiến đồng ý. Để ông Luận tin tưởng vào tiềm lực tài chính của mình, ngoài việc trưng ra các loại giấy tờ quảng bá hoạt động của Công ty Bắc Hà với số vốn điều lệ 168 tỉ đồng và Tập đoàn Bắc Hà Hongkong đều do Chiến làm Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc, Chiến còn giới thiệu có nguồn tài chính khổng lồ 500 triệu euro tại Ngân hàng Barclay London. Chiến khẳng định trong 500 triệu euro này có 100 triệu cho vay về giáo dục với thời hạn 25 năm, lãi suất 5%/năm, trong đó ân hạn 5 năm, năm thứ 6 sẽ trả gốc và lãi phân chia theo từng năm. Nhưng, để vay được 100 triệu euro này, Trường Nguyễn Trãi phải có 10% (tương đương 10 triệu euro) làm vốn đối ứng hoặc 2% (tương đương 2 triệu euro) để trả lãi suất trong 12 tháng cho khoản đối ứng.

"Buồn ngủ gặp chiếu manh", nghe Chiến quảng cáo như vậy, ông Luận đồng ý ngay. Ngày 28/5/2008, ông Luận đại diện Đại học Nguyễn Trãi ký hợp đồng hợp tác đầu tư với Công ty Bắc Hà để huy động 100 triệu euro cho trường với điều kiện mà Chiến đã đưa ra.

Để thêm tin tưởng, tại buổi ký kết này, Chiến còn yêu cầu trợ lý in màu từ máy tính của công ty giấy bảo lãnh của Ngân hàng Barclay London, phát hành ngày 10/10/2007 số tiền 500 triệu euro, người thụ hưởng là Nguyễn Đình Chiến, đồng thời đóng dấu treo của Công ty Bắc Hà để giao cho ông Luận.

Nhưng, do Đại học Nguyễn Trãi không có 10 triệu euro vốn đối ứng, cũng không đủ 2 triệu euro nên ngày 30/5/2008, hai bên ký phụ lục hợp đồng, theo đó thỏa thuận Công ty Bắc Hà chịu trách nhiệm huy động cho Trường đại học Nguyễn Trãi khoản vốn đối ứng trong thời hạn 1 năm 1 ngày và góp thêm 1 triệu euro để trả lãi suất cho khoản vay vốn đối ứng, còn Đại học Nguyễn Trãi phải có 1 triệu euro.

Chỉ bằng những giấy tờ giả này, Nguyễn Đình Chiến đã lừa được hàng chục tỉ đồng.

Đầu tháng 6/2008, hai bên ký tiếp phụ lục hợp đồng thứ 2 với thỏa thuận Đại học Nguyễn Trãi chuyển 1 triệu euro vào tài khoản của Công ty Bắc Hà tại Ngân hàng Agribank Hà Nội, Chi nhánh Cầu Giấy vào ngày 4/6/2008 để làm thủ tục huy động vốn đối ứng khoản vay. Công ty Bắc Hà cam kết sau 2 ngày quá hạn đợt 1 chuyển tiền cho trường, lập tức trường được quyền hủy bỏ hợp đồng và công ty phải chuyển trả ngay lập tức số tiền đã nhận và chịu phạt lãi suất quá hạn 15% trên tổng số tiền đã huy động.

Cũng trong ngày 2/6/2008, Đại học Nguyễn Trãi ký hợp đồng với Tập đoàn Bắc Hà Hongkong (do Nguyễn Đình Chiến làm Tổng giám đốc) với nội dung tập đoàn cho trường vay 100 triệu euro với những điều khoản tương tự như hợp đồng với Công ty Bắc Hà. Trường sẽ thanh toán số tiền bảo hiểm khoản vay là 2 triệu euro; còn tập đoàn sẽ chuyển tiền cho trường vay trong vòng 45 ngày.

Ngay ngày hôm sau, 3/6, Đại học Nguyễn Trãi đã chuyển vào tài khoản của Công ty Bắc Hà mở tại Ngân hàng Techcombank Chi nhánh Ba Đình 20 tỉ đồng.

Tiếp đó, ngày 23/6/2008, hai bên ký tiếp phụ lục hợp đồng thứ 3 với nội dung Công ty Bắc Hà chịu trách nhiệm về kinh phí mua bảo hiểm 2% số tiền vay là 2 triệu euro theo như quy định tại hợp đồng tín dụng mà trường đã ký với Tập đoàn Bắc Hà Hongkong.

Đầu tháng 7/2008, Nguyễn Đình Chiến với tư cách Tổng giám đốc của Tập đoàn Bắc Hà Hongkong lại ký phụ lục hợp đồng tín dụng với trường. Theo đó tập đoàn làm bảo hiểm khoản vay và chịu trách nhiệm thanh toán chi phí cho khoản bảo hiểm đó, số tiền bảo hiểm 2 triệu euro, thời gian chuyển khoản tiền cho vay bắt đầu từ 15/7/2008.

Để tạo niềm tin với ông Luận, Chiến tiếp tục đưa cho ông Luận các tài liệu tiếng Anh gồm: Điện báo của Ngân hàng dự trữ liên bang New York với số tiền 60 tỉ euro; Bảo đảm do Công ty Cổ phần Ngân hàng châu Âu  phát hành với số tiền 100 triệu euro; Điện báo của Ngân hàng Dentsche Bank phát hành với số tiền 6 tỉ euro. Tất cả các tài liệu này đều đóng dấu treo của Công ty Bắc Hà.

Trở lại với số tiền 20 tỉ mà Đại học Nguyễn Trãi đã chuyển vào tài khoản của Công ty Bắc Hà ngày 3/6. Chỉ trong hai ngày 4, 5/6/2008, Nguyễn Đình Chiến đã rút toàn bộ số tiền này mang đi... trả nợ và cho người khác vay. Trong khi đó, chờ mãi mà không thấy tiền, đầu tháng 8/2008, Đại học Nguyễn Trãi làm công văn yêu cầu Chiến giải ngân khoản vay. Ban đầu Chiến cam kết trước 31/8 sẽ giải ngân đợt 1. Sau đó Chiến lại cam kết sẽ chuyển ít nhất 2 triệu euro cho trường vào ngày 28/8, nếu đến ngày đó mà không có tiền thì sẽ trả lại 20 tỉ đồng.

Nhưng, "lời hứa gió bay" sau nhiều lần bị thúc trả tiền, Chiến mang 2 sổ đỏ mảnh đất tại thôn Tre xã Quang Minh, huyện Mê Linh, Vĩnh Phúc của Công ty CP Bằng An đặt cọc cho trường để cam kết việc trả tiền và tiếp tục cam kết đến ngày 27/10/2008 nếu không trả được tiền thì phải làm thủ tục chuyển nhượng tài sản đặt cọc cho trường trong vòng 36 giờ kể từ ngày 27/10 và không được trì hoãn vì bất cứ lý do gì.

Tuy nhiên, đến hạn mà tiền cũng chẳng thấy đâu, khi tìm hiểu về nguồn gốc của 2 cuốn sổ đỏ, lãnh đạo Đại học Nguyễn Trãi mới tá hỏa khi biết 2 cuốn sổ đỏ này Công ty Bằng An giao cho Chiến với mục đích huy động vốn thực hiện dự án đầu tư xây dựng Trường Văn hóa nghệ thuật Bằng An, tại Mê Linh.

Sau nhiều lần đi đòi, đến giữa tháng 12/2008, Chiến mới trả cho Đại học Nguyễn Trãi được 570 triệu đồng và 10.000USD, và chỉ có thế mà thôi.

Tuy nhiên, Đại học Nguyễn Trãi không phải là nạn nhân duy nhất của "người đương thời" Nguyễn Đình Chiến. Trước đó 1 năm, vào tháng 6/2007, khi biết ông Phạm Trọng Thuần, Giám đốc Công ty Đại Viễn Dương (trụ sở tại 126/1 Sư Vạn Hạnh nối dài, phường 12, quận 10, TP HCM) Chiến cũng quảng cáo là có nguồn vốn nước ngoài sẵn sàng giải ngân cho doanh nghiệp Việt Nam vay ưu đãi.--PageBreak--

Tháng 8/2007, ông Thuần và Chiến đã ký hợp đồng hợp tác đầu tư để huy động vốn đầu tư xây dựng dự án khu du lịch sinh thái, kết hợp nhà nghỉ cao cấp, khách sạn, nhà hàng, bến du thuyền tại Nhơn Trạch (Đồng Nai) của Công ty Đại Viễn Dương.

Theo hợp đồng này, Công ty Bắc Hà huy động cho Công ty Đại Viễn Dương vay 20 triệu USD với thời hạn vay 12 năm, lãi suất 5%/năm, 2 năm đầu không tính lãi. Đổi lại, Công ty Đại Viễn Dương phải có 10%, tương đương 2 triệu USD vốn đối ứng chuyển vào tài khoản của Công ty Bắc Hà trong thời hạn 1 năm 1 ngày, hoặc phải có 400.000USD để trả lãi 12 tháng cho khoản vốn đối ứng mà Công ty Đại Viễn Dương nhờ Công ty Bắc Hà huy động. Công ty Đại Viễn Dương phải có tài sản thế chấp là dự án đã hoàn thiện để thay thế cho vốn đối ứng 10% (2 triệu USD), thời hạn thế chấp 1 năm 1 ngày.

Ngày 18/12/2007, tại trụ sở Công ty Bắc Hà, Nguyễn Đình Chiến với tư cách đại diện Tập đoàn Bắc Hà Hongkong ký hợp đồng vay vốn đầu tư với Công ty Đại Viễn Dương. Để tạo lòng tin cho ông Thuần, Chiến đã đưa cho ông Thuần một số tài liệu bằng tiếng Anh chứng minh năng lực tài chính của Nguyễn Đình Chiến, của Công ty Bắc Hà và Tập đoàn Bắc Hà Hongkong gồm những giấy, thư bảo lãnh của các tổ chức ở tận trời... Tây.

Ngày 20/8/2007, Công ty Đại Viễn Dương chuyển 6,48 tỉ đồng, tương đương 400.000 USD, và 12 sổ đỏ cho Chiến; đồng thời làm ủy quyền cho Chiến được thay mặt bên ủy quyền thế chấp quyền sử dụng đất với 12 sổ đỏ. Thời gian ủy quyền là 1 năm, từ 31/8/2007 tới 31/8/2008.

Cũng như số tiền của Đại học Nguyễn Trãi, ngay sau khi nhận được số tiền hơn 6,48 tỉ đồng của ông Thuần, Nguyễn Đình Chiến cho rút toàn bộ số tiền này để tiêu. Cho tới tận ngày 7-4-2009, sau rất nhiều lần đòi tiền mà không được, Công ty Đại Viễn Dương làm đơn tố cáo gửi Cơ quan Công an, Chiến mới chịu trả 3,1 tỉ đồng và 1.500USD.

Đối với 12 sổ đỏ, sau khi cầm được, ngày 23/8/2007, Chiến đại diện Công ty Bắc Hà ký hợp đồng hợp tác kinh doanh với Công ty Dược phẩm TW2 để xây dựng tổ hợp tòa nhà chung cư, trung tâm thương mại, khách sạn và văn phòng cho thuê tại số 9 Trần Thánh Tông (Hà Nội).

Theo đó Công ty Dược phẩm TW2 góp 132 tỉ đồng, Công ty Bắc Hà góp 900 tỉ đồng. Để có tiền góp vốn, Chiến đã sử dụng 12 sổ đỏ của Công ty Đại Viễn Dương và 1 sổ đỏ của Công ty Bằng An thế chấp vay 80 tỉ đồng của Ngân hàng Đại Dương với thời hạn 12 tháng. Và cho tới thời điểm này, 12 cuốn sổ đó vẫn đang nằm tại Ngân hàng Đại Dương.  

Cũng bằng thủ đoạn này, tháng 6/2007, Nguyễn Đình Chiến còn lừa được của Công ty Cổ phần Tân Phong (Phú Thọ) 3,2 tỉ đồng...

Chỉ tới khi Cơ quan An ninh điều tra khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Đình Chiến đồng thời tiến hành điều tra toàn bộ hoạt động của Công ty Bắc Hà và Tập đoàn Bắc Hà Hongkong thì các nạn nhân mới biết mình đã giao tiền vào tay kẻ lừa đảo siêu hạng.

Thực tế Nguyễn Đình Chiến lập Công ty Bắc Hà từ năm 2001 với vốn điều lệ (tự khai) là 4,5 tỉ đồng. Tới năm 2007 Chiến tự nâng vốn điều lệ lên 168 tỉ đồng. Tuy nhiên đây chỉ là con số ma, bởi kết quả xác minh hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty Bắc Hà thì năm 2006 không có hoạt động sản xuất kinh doanh, từ năm 2007 tới nay không mua hóa đơn VAT của Chi cục Thuế Cầu Giấy, chưa có hoạt động sản xuất kinh doanh gì.

Còn cái gọi là Tập đoàn Bắc Hà Hongkong được Chiến cùng con trai là Nguyễn Đình Hùng và ông Bạch Minh Sơn thành lập năm 2007, có trụ sở tại Flat B 8F1 Wardley Centre 9-11 Prat AveMongkok Kowloon Hongkong  với vốn điều lệ vẻn vẹn... 10.000 đôla Hongkong. Khi Cơ quan Công an xác minh thì thấy, khi thành lập Tập đoàn Bắc Hà Hongkong có mở tài khoản tại Ngân hàng Standard-charterad "nhưng cho đến nay không hoạt động gì, không có giao dịch trong tài khoản". Còn mớ giấy tờ mà Chiến mang đi lòe thiên hạ chỉ là giấy tờ giả. 

Cảnh báo loại tội phạm kinh tế thời hội nhập

Có một câu hỏi đặt ra là vì sao Nguyễn Đình Chiến, một người đã từng 5 lần bị khởi tố về tội lừa đảo và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, mà vẫn có thể dễ dàng lừa được hàng chục tỉ đồng như vậy? Chúng tôi đã xem các loại giấy tờ giả (được làm bằng phương pháp in phun màu và laser màu) mà Chiến đưa ra để lòe các nạn nhân như các loại giấy bảo lãnh của các tổ chức tài chính tầm cỡ và không thể lý giải được vì sao các nạn nhân lại có thể dễ dàng tin như vậy vì các nạn nhân đều là những người có học thức cao, hiểu biết pháp luật và thương trường.

Theo Thượng tá Trần Quốc Khánh, Phó thủ trưởng Cơ quan An ninh điều tra Công an Hà Nội, từ vụ án này, cũng cần phải cảnh báo tình trạng đó là những bất cập trong công tác quản lý Nhà nước trong lĩnh vực tài chính. Trong khi các doanh nghiệp, tổ chức trong nước muốn tiếp cận, vay vốn của một tổ chức tín dụng nước ngoài phải đăng ký với ngân hàng thì những người cho vay lại không hề có một cơ quan nào kiểm tra về năng lực có thực hay không. Đây chính là kẽ hở để những kẻ lừa đảo lợi dụng vì những người có nhu cầu vay khi được chào mời cho vay, dù có muốn kiểm tra năng lực của đối tác cũng rất khó khăn vì không biết phải hỏi cơ quan nào để có thông tin chính xác.

Cho tới lúc này, Cơ quan điều tra chuyển vụ án sang Viện Kiểm sát nhân dân TP Hà Nội để truy tố Nguyễn Đình Chiến tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, Điều 139, Bộ Luật Hình sự.

Quá nhiều bài học đắt giá dành cho các doanh nghiệp từ vụ án này