Trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu, nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài ngày càng tăng cao. Tuy nhiên, thay vì sử dụng các kênh hợp pháp, nhiều cá nhân và tổ chức lại lựa chọn các dịch vụ chuyển tiền "chui" với hy vọng tiết kiệm chi phí và tránh thủ tục phức tạp. Hình thức giao dịch này không chỉ tiềm ẩn rủi ro lớn cho người sử dụng mà còn gây tác động tiêu cực đến nền kinh tế và hệ thống tài chính quốc gia.