Lật tẩy trò ma mãnh của băng lừa đảo tiền qua tài khoản

• Mua bán tài khoản cá nhân, làm giả con dấu, đánh cắp hàng tỷ đồng trong tài khoản

Tiền tỷ trong tài khoản bỗng dưng biến mất

Ngày 27-11-2019, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng và buôn lậu Công an tỉnh Phú Thọ nhận được đơn trình báo của chị Nguyễn Thị Khuyên, sinh năm 1982, Giám đốc Công ty CP Thương mại thép Đông Hưng- Thái Bình (gọi tắt là Công ty Đông Hưng) về việc ngày 20-11-2019, chị nhận được tin nhắn dịch vụ của ngân hàng thông báo tài khoản của Công ty Đông Hưng đã thực hiện giao dịch chuyển khoản số tiền 3.140.000.000 đồng đến tài khoản số 108870775739, chủ tài khoản là Nguyễn Văn Đức mở tại chi nhánh Đồng Nai, phòng giao dịch Tân Hòa theo ủy nhiệm chi ngày 20-11-2019, giao dịch được thực hiện tại phòng giao dịch Văn Lang, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, Chi nhánh Đền Hùng. 

Công ty Đông Hưng đăng ký mở tài khoản tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, chi nhánh Đông - Hà Nội. Lãnh đạo Công ty Đông Hưng xác định công ty không ký chứng từ ủy nhiệm chi, lệnh chuyển khoản nào liên quan đến số tiền nêu trên và cũng không giao cho cá nhân nào thực hiện giao dịch chuyển khoản. Đặc biệt, công ty không có quan hệ kinh tế gì với cá nhân Nguyễn Văn Đức.

Nhận định đây là một thủ đoạn mới của bọn tội phạm, rất có thể các đối tượng đã đánh cắp thông tin hoặc mua thông tin của Công ty Đông Hưng từ những cán bộ ngân hàng, sau đó làm giả giấy giới thiệu, ủy nhiệm chi và giả mạo chữ ký của lãnh đạo và kế toán công ty để thực hiện hành vi chuyển khoản từ tài khoản của công ty vào tài khoản cá nhân rồi thực hiện việc rút tiền. 

Từ nhận định trên, cơ quan điều tra xác định bằng mọi giá phải lần ra bằng được đối tượng đã đến phòng giao dịch Văn Lang, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, Chi nhánh Đền Hùng để thực hiện việc chuyển khoản. 

Đây là một việc làm không dễ, bởi phòng giao dịch Văn Lang nằm ngay trên trục chính của tuyến đường Hùng Vương của thành phố Việt Trì, hàng ngày có tới hàng trăm khách hàng đến thực hiện các giao dịch ngân hàng. 

Hơn thế, các đối tượng lựa chọn phòng giao dịch Văn Lang đã có thời gian nghiên cứu, tìm hiểu rất kỹ về các vị trí lắp đặt camera giám sát, thời điểm khách hàng đến giao dịch đông, chính vì vậy mặc dù tại phòng giao dịch lắp đặt rất nhiều camera giám sát, nhưng cơ quan điều tra thu thập được rất ít thông tin về các đối tượng nghi vấn.

Cơ quan điều tra lấy cung các đối tượng.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, các trinh sát Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng và buôn lậu Công an tỉnh Phú Thọ đã lần ra đối tượng đến làm việc với Ngân hàng Thương mại cổ phần (TMCP) Công Thương Việt Nam, Chi nhánh Đền Hùng để giao dịch chuyển số tiền trên là "Nguyễn Mỹ Ngà", sau khi thực hiện giao dịch xong, người này vội vã lên chiếc xe ôtô màu trắng, nhãn hiệu Honda CITY, biển số thuộc tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu nhanh chóng rời khỏi ngân hàng. 

Phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an và Công an các tỉnh, cơ quan điều tra đã lần tìm được chiếc xe ôtô trên BKS: 72A - 312.59, chủ xe là Nguyễn Tiến Hùng, sinh năm 1995, trú xã Xuân Sơn, huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. 

Đáng chú ý, thời điểm xảy ra vụ án, cơ quan điều tra xác định Nguyễn Tiến Hùng có mặt tại TP Việt Trì, ngoài Nguyễn Tiến Hùng còn có một đối tượng khác đi cùng là Phạm Xuân Huy, sinh năm 1990 ở huyện Mang Thít, tỉnh Vĩnh Long.

Nhưng băng nhóm này đang ở đâu, bởi sau khi gây án, các đối tượng đã bay vào TP HCM và liên tục thay đổi chỗ ở? Quá trình điều tra tưởng chừng như bế tắc thì các trinh sát nhận được thông tin, khoảng 6 giờ sáng 28-11, Nguyễn Tiến Hùng và Phạm Xuân Huy sẽ bay từ TP HCM ra Hà Nội. 

Khoảng 7 giờ 30 ngày 28-11, Nguyễn Tiến Hùng và Phạm Xuân Huy đang di chuyển tại phường Dịch Vọng, quận Cầu giấy, TP Hà Nội đã bị các trinh sát của Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng và buôn lậu Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an, bắt giữ. Đồng thời với đó, chiếc ôtô BKS: 72A - 312.59 cũng được tạm giữ để đưa về cơ quan điều tra.

Các đối tượng bị bắt giữ.

Chân dung kẻ lừa đảo

Tại cơ quan Công an, Hùng và Huy khai đầu tháng 11-2019, Nguyễn Lê Thanh Tú, sinh năm 1985, hộ khẩu thường trú: 423/5 Phan Xích Long, phường 2, quận Phú Nhuận, TP HCM, giao cho Hùng, Huy 1 bộ tài liệu giả mang tên Công ty CP Thương mại thép Đông Hưng gồm 5 ủy nhiệm chi của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (gồm 2 liên); 5 giấy giới thiệu; 1 giấy đăng ký thay đổi dịch vụ SMS Banking của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam), tất cả đều có chữ ký, dấu của chủ tài khoản và  của Công ty Đông Hưng.

Ngay trong đêm 28-11, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế, tham nhũng và buôn lậu Công an tỉnh Phú Thọ đã chỉ đạo một tổ công tác tiếp cận gần chung cư mà các đối tượng thuê trọ. 

Sáng 29-11, khi Nguyễn Lê Thanh Tú vừa dừng xe trước sảnh của tòa nhà để đón Mạc Đăng Khoa và Nền Ngọc Tuấn thì các trinh sát đã ập vào khống chế, bắt giữ. Khám xét phương tiện và nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an đã thu giữ 58 con dấu giả các loại, 12 CMND và thẻ căn cước công dân giả, 2 xe ôtô, 26 bộ hồ sơ giả đã được ký và đóng dấu sẵn mang tên nhiều doanh nghiệp cùng nhiều tài liệu có liên quan.

Nguyễn Lê Thanh Tú sinh ra trong một gia đình bố là người miền Bắc, còn mẹ là người miền Trung; ông bà đã chọn TP HCM làm nơi lập nghiệp. Khi Tú vừa tròn 5 tuổi thì những bất đồng nảy sinh khiến bố và mẹ Tú quyết định li hôn. Tú sống cùng bố ở TP HCM, còn mẹ Tú sau đó sang Mỹ định cư.

Do bận rộn với công việc làm ăn nên bố Tú thường xuyên vắng nhà, việc dạy dỗ Tú được phó mặc hoàn toàn cho người mẹ kế và đáp ứng mọi yêu cầu của Tú, nhất là chuyện tiền bạc. Năm 2003, lo sợ Tú sẽ hư hỏng nên gia đình cho Tú sang Australia du học tự túc. Nhưng thay vì học hành thì công việc chính của Tú là ăn chơi. Vì vậy, sau gần 2 năm theo học, Tú bị đuổi học. 

Năm 2005, người cha của Tú đột ngột qua đời, nguồn chu cấp hàng tháng không còn, để có tiền trang trải cuộc sống nơi đất khách quê người, Tú buộc phải ra ngoài làm thuê. Trong quá trình làm ăn sinh sống tại Australia, Tú đã kết hôn với một người phụ nữ Australia gốc Việt Nam và đã có một con gái 4 tuổi. 

Mặc dù đã có gia đình nhưng với bản chất ham chơi, Tú tiếp tục đi theo đám bạn bè xấu. Sau nhiều lần khuyên ngăn không được, vợ Tú đã chủ động li hôn. Không nghề nghiệp, không có quốc tịch nên Nguyễn Lê Thanh Tú đã bị trục xuất khỏi Australia. Về Việt Nam, với ngón nghề học được trong thời gian đi du học, Tú đã móc nối với các phần tử xấu để thực hiện hành vi lừa đảo.

Nguyễn Lê Thanh Tú bị bắt khi chuẩn bị gây án.

Để có thể thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, Tú đã móc nối với Nguyễn Tiến Hùng, sinh năm 1995, Nền Ngọc Tuấn, SN 1996, cùng ở huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu; Mạc Đăng Khoa, sinh năm 1991, Phạm Xuân Huy, SN: 1990 cùng ở huyện Mang Thít, tỉnh Vĩnh Long. 

Để tránh sự phát hiện của các lực lượng chức năng, tất cả các đối tượng trên đều sử dụng CMND, thẻ căn cước giả. Ngày 11-10-2019, Tú chỉ đạo Mạc Đăng Khoa sử dụng căn cước công dân giả mang tên Nguyễn Văn Đức đến mở tài khoản cá nhân tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam chi nhánh Đồng Nai để sử dụng chuyển tiền đến.

Theo sự chỉ đạo của Tú, ngày 11-11-2019, Huy và Hùng mang theo giấy chứng minh nhân dân giả mang tên Nguyễn Mỹ Ngà và 1 giấy giới thiệu với nội dung Công ty Đông Hưng giới thiệu ông Nguyễn Mỹ Ngà là nhân viên phòng kế toán đến Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam, chi nhánh Đông Hà Nội thay mặt doanh nghiệp đăng kí số điện thoại nhận biến động số dư; 1 giấy đăng ký thay đổi dịch vụ SMS Banking với nội dung thêm số 0908.809.564 nhận biến động số dư (số điện thoại này do Tú quản lý). 

Khi đã theo dõi được hoạt động của tài khoản Công ty Đông Hưng, ngày 13-11-2019, Tú chỉ đạo Hùng, Huy  đến TP Việt Trì đợi, khi nào có tiền đến tài khoản của Công ty Đông Hưng, Tú sẽ thông báo để Hùng và Huy thực hiện giao dịch chuyển khoản.

Ngày 20-11-2019, Tú nhận được tin nhắn thông báo Công ty Đông Hưng được chuyển khoản đến số tiền 3.149.000.000 đồng, Tú lập tức chỉ đạo Hùng và Huy điền đầy đủ thông tin vào các giấy ủy nhiệm chi rồi đến Ngân hàng Vietinbank, chi nhánh Đền Hùng thuộc TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ để thực hiện lệnh chuyển toàn bộ số tiền 3.149.000.000 đồng vào tài khoản của Mạc Đăng Khoa. 

Cùng với đó, Tú cũng chỉ đạo Mạc Đăng Khoa và Nền Ngọc Tuấn sử dụng căn cước công dân giả mang tên Nguyễn Văn Đức đến Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, chi nhánh Biên Hòa - Đồng Nai rút toàn bộ số tiền trên. Ngay sau khi hoàn thành các giao dịch, Nguyễn Lê Thanh Tú đặt vé máy bay cho Huy, Hùng về TP HCM. 

Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được, Tú chia cho Huy, Hùng mỗi người 50.000.000 đồng, cho Khoa, Tuấn mỗi người 100.000.000 đồng, số tiền 2.840.000.000 đồng còn lại Tú quản lý, sử dụng. Ngày 28-11, Tú tiếp tục chỉ đạo Huy và Hùng ra Bắc để thực hiện việc chuyển tiền của một số doanh nghiệp khác nhưng chưa kịp thực hiện thì đã bị bắt giữ.