Truy tìm trưởng bộ phận thu hồi nợ ngân hàng nghi chiếm đoạt tiền của khách hàng

Theo Cơ quan CSĐT Công an quận Gò Vấp, trước đó, vào lúc 14h ngày 28/7/2021, bà N.N.B.T. có 2 khoản nợ của thẻ tín dụng nên bà T. đến chi nhánh ngân hàng làm việc với ông Vinh, trưởng bộ phận thu hồi nợ, nhằm chốt lại tổng số nợ 435 triệu đồng.

Bà T. trình bày, ông Vinh nói với T. cần phải nộp vào tài khoản trung gian, đóng tiền 2 đợt thì mới cắt lãi, giảm nợ. Sau khi lập biên bản làm việc xác nhận bà T. đã đóng tiền đợt 1 là 145 triệu đồng thì ông Vinh dẫn bà T. xuống trụ ATM trước chi nhánh ngân hàng hướng dẫn nộp trực tiếp vào trụ ATM nêu trên 2 lần chuyển. Tuy nhiên, ông Vinh chỉ hạch toán 100 triệu đồng để thanh toán nợ cho ngân hàng, còn 45 triệu đồng bị ông Vinh chiếm đoạt. Đến đợt 2, số tiền phải trả vào ngày 28/8/2021, ông Vinh liên tục gọi điện thoại, thúc hối, đe dọa bà T. phải trả nợ cho ngân hàng nếu không sẽ bị bán nợ cho xã hội đen.

Đến ngày 9/11/2021, sau khi bà T. gom đủ 60 triệu đồng thì ông Vinh điện thoại cho bà T., lấy lý do quá gấp nên phải gửi liền cho mình. Tiếp đó, ông Vinh yêu cầu bà T. phải gửi trực tiếp qua tài khoản cá nhân của Vinh. Sau khi chuyển cho ông Vinh, Vinh không hạch toán cho bà T. dẫn đến việc nạn nhân không thể hoàn tất nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng. Hiện nay, phía ngân hàng đã chuyển tiếp phần nợ còn lại của bà T. sang nợ xấu.

Qua xác minh ban đầu cho thấy, ông Vinh đã lợi dụng vị trí là trưởng bộ phận thu hồi nợ của ngân hàng đã lấy lý do là miễn, giảm nợ để yêu cầu bà T. chuyển vào tài khoản của Vinh tổng cộng 205 triệu đồng. Sau khi bà T. nộp tổng cộng 205 triệu đồng, nhưng ngân hàng chỉ ghi nhận 100 triệu đồng trong hệ thống, 105 triệu đồng còn lại nằm trong tài khoản cá nhân của ông Vinh không được ghi nhận.

Cơ quan điều tra xác định, ông Vinh với vai trò là trưởng bộ phận thu hồi nợ của ngân hàng, hiểu rõ các quy định, quy trình về phương thức thu hồi nợ của ngân hàng, có trách nhiệm hướng dẫn khách hàng thực hiện các khoản thanh toán đúng theo quy định của ngân hàng, có trách nhiệm giám sát và đảm bảo rằng quá trình thu hồi nợ được thực hiện theo đúng quy định của ngân hàng. Tuy nhiên, thay vì yêu cầu bà T. thanh toán trực tiếp vào tài khoản của ngân hàng, hoặc nộp tiền qua quầy giao dịch, ông Vinh lại chuyển vào tài khoản cá nhân mình, vi phạm quy định về quy trình thu hồi nợ của ngân hàng. Hành vi của ông Vinh có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản của khách hàng, cần phải truy tìm, triệu tập. Kết quả xác minh, ông Vinh không có mặt ở nơi cư trú và không rõ đi đâu.