Triệt phá ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen”, cho vay hơn 15 tỷ đồng

Trước đó, thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh Hải Dương, tập trung trấn áp tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Công an tỉnh tăng cường công tác nắm tình hình, nắm địa bàn. Quá trình rà soát, bằng các biện pháp nghiệp vụ, các trinh sát đã dựng được chân dung của một số đối tượng hoạt động “tín dụng đen” với thủ đoạn hết sức tinh vi, kín kẽ. Nổi lên trong số đó có 2 đối tượng là Lê Văn Hiếu và Phạm Minh Tuân.

Quá trình điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương và Công an thị xã Kinh Môn xác định: Hiếu là đối tượng không có nghề nghiệp. Năm 2017, đối tượng mở quán cầm đồ “Anh Hiếu” ở khu vực Chợ Xanh, phường Duy Tân, thị xã Kinh Môn và cho người khác vay tiền với lãi suất gồm 0 đồng, 1.100 đồng, 1.500 đồng, 1.600 đồng, 2.000 đồng, 2.500 đồng, 3.000 đồng, 3.300 đồng, 4.000 đồng và 5000 đồng/1 triệu/1 ngày. Để quản lý hoạt động cho vay, Hiếu thuê Tuân cùng tham gia các hoạt động cho vay (làm thủ tục cho vay, thu lãi, nhập dữ liệu vào tài khoản Mecash).

Từ các căn cứ thu thập được, ngày 3/4, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã thực hiện lệnh bắt giữ 2 đối tượng. Qúa trình điều tra xác định từ năm 2017 đến ngày 30/3, Hiếu, Tuấn đã thực hiện 983 lượt cho người khác vay tiền với lãi suất từ 0 ngàn đồng đến 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tổng số tiền cho vay là hơn 15 tỷ đồng; đã thu hơn 6 tỷ đồng tiền lãi. Trong đó, có 943 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất cho vay từ 109,5% đến 182,5%/1 năm - vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật dân sự năm 2015 quy định), với tổng số tiền cho vay là hơn 11,7 tỷ đồng, đã thu hơn 5 tỷ đồng tiền lãi.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã tiến hành ghi lời khai của 7 người vay tiền của Hiếu, Tuân cùng với dữ liệu có trong tài khoản Mecash; ghi nhận về các hợp đồng vay tiền. 

Ngày 15/4, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 2 đối tượng để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.