“Hiền lành” nên được bổ nhiệm Chủ tịch Ngân hàng SCB, gây thiệt hại hơn 213.000 tỷ đồng

Bị cáo Dũng khai nhận, từng làm việc tại Ngân hàng TMCP Tín Nghĩa từ tháng 5/2009. Sau khi hợp nhất, Dũng tiếp tục làm việc tại Ngân hàng SCB với nhiều vị trí, chức vụ như, năm 2013, giữ chức vụ Giám đốc Chi nhánh Bến Thành; năm 2018, giữ chức Phó Tổng Giám đốc SCB phụ trách khối doanh nghiệp. Đầu năm 2019, Dũng là Ủy viên HĐQT kiêm phụ trách khối doanh nghiệp; do được Đinh Văn Thành giới thiệu là người “hiền lành”, “không quậy phá” nên Mỹ Lan đồng ý để Dũng làm Chủ tịch HĐQT từ tháng 12/2020. Do tin Mỹ Lan một cách mù quáng nên Dũng làm theo mọi chỉ đạo của Lan và dẫn đến sai phạm.

Theo cáo trạng, do được Trần Thị Mỹ Dung và Trương Khánh Hoàng thông báo sau khi Dung, Hoàng nhận chỉ đạo trực tiếp từ Lan, nên Dũng biết rõ khoản vay nào là khoản vay của Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Các khoản vay của Lan, Ngân hàng SCB chỉ ký hợp thức hồ sơ, thủ tục cho vay để giải ngân, rút tiền của Ngân hàng SCB theo chỉ đạo của Lan. Thực tế, các đơn vị tại Ngân hàng SCB không có việc thẩm định khách hàng, thẩm định tài sản bảo đảm, không quan tâm phương án vay vốn và được theo dõi riêng trên hệ thống dữ liệu “Core Banking” của Ngân hàng SCB được tạo thêm trường dữ liệu ký hiệu là “HSTT”, để ghi chú khách hàng, phục vụ việc theo dõi, thống kê và phê duyệt cho vay, bỏ qua quy trình cho vay thông thường theo quy định. Quá trình làm việc tại Ngân hàng SCB, ngoài tiền lương, tiền thưởng nhân dịp lễ, tết, Dũng còn được Lan cho 500.000 cổ phiếu Ngân SCB (tương đương 5 tỷ đồng).

Cụ thể, từ ngày 10/4/2013 đến ngày 4/12/2020, theo chỉ đạo của Lan, Dũng với các vai trò quản lý khác nhau, đã ký 254 tờ trình thẩm định, 129 Biên bản họp hội đồng kinh doanh và đầu tư hội sở, 14 biên bản họp, phiếu biểu quyết của hội đồng quản trị đồng ý cho 322 khách hàng vay 404 khoản để Lan sử dụng không đúng mục đích, phương án vay vốn. Tổng dư nợ đến ngày 17/10/2022 là 209.101.052.887.248 đồng (gồm, dư nợ gốc 145.421.862.746.682 đồng và dư nợ lãi 63.679.190.140.566 đồng, bao gồm nợ lãi/phí đã được bán nợ/cấn trừ nợ). Hành vi Dũng đã giúp sức tích cực cho Lan gây hậu quả thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 187.607.411.985.964 đồng.

Từ ngày 9/12/2020 đến ngày 22/9/2022, theo chỉ đạo của Lan, Dũng với vai trò Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB đã ký 158 Biên bản họp, phiếu biểu quyết của hội đồng quản trị, 144 Nghị quyết đồng ý cho 143 khách hàng thuộc Tập đoàn VTP vay 207 khoản tại Ngân hàng SCB, có dư nợ đến ngày 17/10/2022 là 203.203.552.460.543 đồng (gồm, dư nợ gốc 176.872.437.090.574 đồng và dư nợ lãi 26.331.115.549.696 đồng, bao gồm nợ lãi/phí đã được bán nợ/cấn trừ nợ). Hành vi của Dũng đã giúp sức tích cực cho Lan chiếm đoạt 104.259.251.533.389 đồng của Ngân hàng SCB và gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số nợ lãi phát sinh 26.331.115.549.969 đồng.