Thế chấp "sổ đỏ" gia đình lấy 350 triệu đồng tiêu xài

Phan Như Trinh (SN 1980, ngụ đường 3-2, phường Xuân Khánh, quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ) có nhu cầu vốn để làm ăn.

Dù Trinh đã có gia đình riêng, nhưng vì thương con và muốn tạo điều kiện cho con cái phát triển kinh tế, ngày 31/8/2004, ông Phan Thanh Vững (là cha ruột của Trinh, ngụ phường An Thới, quận Bình Thủy) đã mang thế chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng (GCNQSD) nhà đất cho Phòng Giao dịch số 2, Ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển nông thôn (NHNo&PTNT) - Chi nhánh TP Cần Thơ, số 15 Đại lộ Hòa Bình, quận Ninh Kiều để vay 30 triệu đồng. Sau đó làm giấy ủy quyền cho con gái là Phan Như Trinh sử dụng và đóng lãi phần vốn vay trên.

Do Trinh cần số vốn cao hơn để làm ăn và biết cha mình không đồng ý cho vay số tiền nhiều hơn nên ngày 21/9/2004, Trinh đến Phòng Giao dịch số 2 - (NHNo&PTNT) trả số tiền đã vay 30 triệu đồng. Nguyễn Thị Thanh Thủy, cán bộ kế toán Phòng Giao dịch số 2 là người trực tiếp làm thủ tục thanh toán hợp đồng và trả lại giấy CNQSD nhà đất cho Trinh.

Theo quy định của NHNo&PTNT thì phải trả lại giấy tờ chứng nhận quyền sở hữu tài sản cho người chủ sở hữu, nghĩa là phải trả cho ông Vững mới đúng. Sau khi có giấy CNQSD nhà đất, Trinh nhờ bà Vũ Thị Ánh Tuyết (ngụ phường An Hòa, quận Ninh Kiều, là quan hệ quen biết) và ông Nguyễn Chí Cường (ngụ phường An Cư, quận Ninh Kiều) đều ở TP Cần Thơ làm thủ tục vay giùm số tiền cao hơn. Trinh không cho cha mẹ mình là ông Phan Thanh Vững và bà Phạm Thị Song biết việc vay số tiền này.

Ông Nguyễn Chí Cường mang toàn bộ hồ sơ của Trinh gửi ông Phan Lương Hiệp, cán bộ tín dụng NHNo & PTNT - Chi nhánh TP Cần Thơ nhờ làm thủ tục vay tiền. Ông Hiệp đưa toàn bộ hồ sơ cho Nguyễn Quốc Huy (SN 1979, ngụ đường Tầm Vu, phường Hưng Lợi, quận Ninh Kiều), cán bộ tín dụng NHNo& PTNT - Chi nhánh TP Cần Thơ tiến hành thẩm định.

Ngày đầu đi thẩm định, Huy không tìm ra địa chỉ nên ngày hôm sau ông Hiệp đi cùng Huy đến cửa hàng của Trinh ở đường Nguyễn Văn Cừ, phường An Hòa, quận Ninh Kiều, sau đó cùng về nhà Trinh ở đường vành đai Phi Trường.

Khi đến nhà không có ông Phan Thanh Vững và bà Phạm Thị Song ở nhà, Huy và Hiệp đứng ở ngoài sân quan sát nhà, đất, sau đó Huy trực tiếp làm báo cáo kết quả thẩm định.

Huy đề nghị và được lãnh đạo Phòng Kinh doanh, Giám đốc NHNo&PTNT - Chi nhánh TP Cần Thơ duyệt cho Trinh vay 250 triệu đồng theo Hợp đồng vay vốn số 40/HĐTD-2004, ngày 21/9/2004.

Sau khi Trinh vay tiền được vài tháng, trong các lần đi đóng lãi, Trinh làm quen với Lê Thị Minh Hương, cán bộ kế toán Phòng Kinh doanh, NHNo&PTNT - Chi nhánh TP Cần Thơ, Trinh nhờ Hương giúp làm hồ sơ để thanh toán món vay 250 triệu để vay số tiền cao hơn và Hương đã đồng ý.

Để có tiền thanh toán Hợp đồng số 40/HĐTD-2004, Trinh đã mượn của ông Đồng Quốc Trung (ngụ phường Thới An, quận Ô Môn, TP Cần Thơ) số tiền 250 triệu đồng.

Ngày 9/3/2005, Trinh thanh toán Hợp đồng số 40/HĐTD-2004 và rút toàn bộ hồ sơ, kể cả bản gốc giấy CNQSD nhà đất của cha mẹ mình. Hương là người trực tiếp trả giấy chứng nhận này cho Trinh.

Cũng với cách làm cũ, Huy trực tiếp làm báo cáo thẩm định trình lãnh đạo duyệt cho Trinh vay 350 triệu đồng.

Sau khi vay được tiền, Trinh đã chi trả nợ và tiêu xài cá nhân hết. Từ đó đến nay Trinh vẫn chưa thanh toán bất kỳ khoản tiền nào cho ngân hàng, gây thiệt hại cho ngân hàng số tiền 350 triệu đồng.

Trinh đã giấu cha mẹ việc tự vay tiền, cung cấp thông tin không trung thực cho NHNo&PTNT TP Cần Thơ vì mục đích của Trinh vay 350 triệu đồng là để có tiền trả nợ và tiêu xài chứ không phải để kinh doanh như trong nội dung của giấy đề nghị vay vốn.

Ngày 10/4/2006, Cơ quan CSĐT CATP Cần Thơ quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Phan Như Trinh. Ngày 15/1/2007, Cơ quan CSĐT khởi tố bị can đối với Nguyễn Quốc Huy.

Từ tài liệu và chứng cứ thu thập được, hành vi của Phan Như Trinh đã phạm vào tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Còn Nguyễn Quốc Huy đã phạm vào tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.

Ngày 16/4, Cơ quan CSĐT Công an TP Cần Thơ chuyển toàn bộ hồ sơ đến Viện Kiểm sát nhân dân thành phố đề nghị truy tố bị can Phan Như Trinh về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Nguyễn Quốc Huy về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng