Lập chi nhánh ngân hàng "giả", lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cơ quan An ninh Điều tra, Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can; bắt tạm giam Nguyễn Mạnh Hà, 33 tuổi, trú tại tổ 9, Khu 1, phường Cao Xanh, TP Hạ Long, Quảng Ninh về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 139 - Bộ luật Hình sự.

 Theo tài liệu điều tra, Nguyễn Mạnh Hà đã tự ý thành lập ngân hàng Citibank giả mạo, lừa đảo người gửi tiền. Trước đó, vào đầu tháng 10-2016, qua công tác nắm tình hình, Phòng An ninh Kinh tế, Công an tỉnh Quảng Ninh phát hiện Văn phòng Ngân hàng cộng đồng (Citibank) (địa chỉ tại tổ 66B, khu 8, phường Cao Thắng, TP Hạ Long) do Nguyễn Mạnh Hà quản lý, nghi giả mạo và hoạt động có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Cơ quan An ninh kiểm tra chi nhánh ngân hàng giả mạo.

Qua xác minh tại Ngân hàng Citibank Chi nhánh Hà Nội, TP Hồ Chí Minh và Chi nhánh Ngân hàng nhà nước tại Quảng Ninh được biết: Ngân hàng Citibank không mở chi nhánh và phòng giao dịch tại Quảng Ninh.

Trước tình hình trên, sáng 12-10-2016, Phòng An ninh Kinh tế và Cơ quan An ninh điều tra, Công an tỉnh Quảng Ninh phối hợp với Chi nhánh Ngân hàng nhà nước tại Quảng Ninh và Công an TP Hạ Long kiểm tra hoạt động của văn phòng này.

Thời điểm kiểm tra, tại đây có 4 nhân viên, gồm: Nguyễn Mạnh Hà và Trần Thị Hương (nhân viên lễ tân thử việc), 2 bảo vệ và nhiều thiết bị, tài liệu như: biểu lãi suất huy động VNĐ, biểu lãi suất USD, mẫu phôi sổ tiết kiệm, két sắt… hoạt động như một phòng giao dịch của ngân hàng.

Qua đấu tranh, Nguyễn Mạnh Hà thừa nhận: Do điều kiện hoàn cảnh gia đình khó khăn, cần vốn để kinh doanh, Hà thành lập ngân hàng Citibank giả mạo để lừa đảo người gửi tiền. Để tránh bị các cơ quan chức năng phát hiện, Hà chọn Ngân hàng Citibank vì tại Quảng Ninh chưa có chi nhánh của ngân hàng này.

Biểu mẫu lãi xuất VNĐ và USD tại chi nhánh ngân hàng giả mạo.

Từ khi hoạt động đến ngày 12-10-2016, Hà đã lừa đảo, huy động tiền gửi của 4 người, với tổng số tiền là 156 triệu đồng.