Khởi tố 11 cán bộ Agribank Vũng Tàu

Ngày 13/10, theo cơ quan tiến hành tố tụng, được sự phê chuẩn của Viện KSND tối cao, Cơ quan CSĐTBộ Công an đã thực hiện tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 11 bị can, lệnh khám xét nơi ở, nơi làm việc, bắt tạm giam 6 đối tượng, gồm: Nguyễn Tâm Hồng Ánh, Nguyễn Thị Kim Xuân, Tòng Thị Ngọc Kim, Phạm Thị Thu Thảo, Lê Hồng Nhung,  Nguyễn Thị Cẩm nguyên cán bộ, nhân viên Hội sở Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Vũng Tàu về hành vi "Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản". 5 bị can còn lại áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú, trong đó có Nguyễn Ngọc Khải, nguyên Quyền Giám đốc Chi nhánh Agribank Vũng Tàu, bị khởi tố về tội "Cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Trước đó, ngày 11/10, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã khởi tố vụ án hình sự lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản và cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, xảy ra tại Chi nhánh Agribank Vũng Tàu.

Theo tài liệu điều tra: Thực hiện Nghị quyết 11 của Chính phủ về kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, bảo đảm an sinh xã hội, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 02/2011/TT-NHNN ngày 3/3/2011 quy định mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng đồng Việt Nam, trả lãi cuối kỳ không vượt quá 14% năm. Nhưng với mục đích cạnh tranh khách hàng gửi tiền vào ngân hàng, ngày 14/6/2011, Hội đồng quản trị Ngân hàng Agribank Việt Nam đã cho phép các chi nhánh trong hệ thống được chi phí môi giới trong huy động vốn. Ngày 18/5/2011, ông Nguyễn Ngọc Khải, Quyền Giám đốc Chi nhánh Agribank Vũng Tàu đã ký văn bản quy định cho vay cầm cố giấy tờ có giá do Agribank phát hành bằng lãi suất trên sổ tiết kiệm 17%/năm, cộng thêm 3%/năm nhưng không vượt quá 19%/năm...

Lợi dụng chủ trương nêu trên, đã có 23 cán bộ, nhân viên Chi nhánh Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu câu kết với nhau, thực hiện các nghiệp vụ gửi tiền vào một lần, sau đó dùng số tiền này để tiếp tục đứng tên người khác trong gia đình quay vòng nhiều lần. Thực chất các lần quay vòng này không sử dụng tiền thật mà là doanh số ảo để chiếm hưởng cá nhân khoản chênh lệch giữa lãi suất tiền gửi với lãi suất cho vay cầm cố. Các đối tượng đã lập khống 125 sổ tiết kiệm, giấy xác nhận huy động vốn và chứng từ chi tiền môi giới, huy động vốn ảo số tiền hơn 150 tỷ đồng để chiếm hưởng của Agribank hơn 4,8 tỷ đồng.

Có thể nhận ra sự bất hợp lý trong chính sách của Agribank dẫn tới bị các đối tượng lợi dụng. Đó là mức lãi suất huy động sau khi cộng các khoản lên tới hơn 19%/năm... Mức chênh lệch giữa gửi vào và vay lại, cộng với khoản phí môi giới sẽ làm lợi 2,4%. Dĩ nhiên, không chỉ riêng vợ chồng Nguyễn Tâm Hồng Anh và  Hồ Văn Hoàng nhận ra mối lợi này. Vì vậy, đã có một số cán bộ, nhân viên của Chi nhánh Agribank Vũng Tàu lợi dụng sơ hở này trục lợi với thủ đoạn tương tự.

Như trường hợp của Trần Thị Hoa, cán bộ tín dụng hội sở lập 19 sổ tiết kiệm, chiếm hưởng hơn 659 triệu đồng; Nguyễn Thị Cẩm, Giám đốc Phòng giao dịch số 2 lập 9 sổ tiết kiệm chiếm hưởng hơn 640 triệu đồng; Tòng Thị Ngọc Kim, Phó phòng Tín dụng hội sở lập 15 sổ tiết kiệm, chiếm hưởng gần 448 triệu đồng; Phạm Thị Thu Thảo - Phó phòng Tín dụng hội sở lập sổ TK, chiếm hưởng hơn 311 triệu đồng; Ngô Thị Cẩm Tú, kế toán Phòng Giao dịch Hòa Long lập sổ TK, chiếm hưởng gần 231 triệu đồng; Nguyễn Thị Tường An, kế toán hội sở, lập số TK chiếm hưởng hơn 223 triệu đồng... Sau khi vụ việc bị phát hiện, các đối tượng (trừ Trần Thị Hoa và Tòng Thị Ngọc Kim) đã nộp trả ngân hàng gần 4,2 tỷ đồng để khắc phục hậu quả