Bị lừa vì cho thuê… tiền

Mất tiền tỷ như… trở bàn tay (!)

Vào ngày 13/5, ông Thanh được một người quen ở xã Tân Hội Trung, huyện Cao Lãnh (Đồng Tháp) giới thiệu ông Nguyễn Văn Minh (ngụ phường 1, TP Cao Lãnh, Đồng Tháp). Qua trò chuyện, ông Minh cho biết cháu ông là Nguyễn Minh Tâm có hùn hạp làm ăn với Nguyễn Tấn Thành nhưng đang bị kẹt vốn, cần tiền để hợp thức hóa chứng từ thuế mà DN của Tâm - Thành đã xuất hóa đơn cho khách. Nếu ông Thanh đồng ý cho thuê tiền, để Tâm – Thành nộp vào tài khoản xong, rút ra ngay tại ngân hàng, mỗi lần như thế, ông Thanh sẽ được trả lãi 0,3%/lần chuyển. 

“Tôi đồng ý với đề nghị của ông Minh và đưa ra các điều kiện: Tôi giao tiền cho chủ tài khoản công ty để rút ra trả tôi. Mỗi lần tôi mang tiền tới ngân hàng, ít nhất phải nộp vào, rút ra 2 lần. Còn nếu mang tiền tới mà phía ông Minh chỉ làm 1 lần hoặc không làm, cũng phải trả lãi suất 0,3%. Việc giao và nhận tiền phải diễn ra tại ngân hàng. Ông Minh phải đứng ra bảo lãnh việc này…” – ông Thanh cho biết.

Ông Nguyễn Văn Thanh, nạn nhân của băng lừa đảo lợi dụng dịch vụ Internet Banking để hoạt động.

Sau khi ông Minh đồng ý điều kiện do ông Thanh đưa ra, sáng  14/5, ông Thanh mang theo 1 tỷ đồng rồi cùng ông Minh đến Phòng giao dịch Sacombank An Hữu (Tiền Giang). Tại đây, ông Minh giới thiệu với ông Thanh, ông Nhân là chủ tài khoản công ty của ông Thành – Tâm. Ngày hôm đó không có thực hiện việc nộp – rút tiền nên khi trờ về Cao Lãnh, ông Minh giới thiệu cho ông Thanh biết ông Tâm.

Sang sáng 15/5, ông Thanh cũng rước ông Minh đến Sacombank An Hữu. Nhưng đến nơi, ông Minh lại bảo không nộp – rút. Trên đường về, ông Minh đồng ý trả cho ông Thanh 6 triệu đồng theo đúng thỏa thuận.

Sang ngày 16/5, ông Thanh và ông Minh trở lại ngân hàng và gặp ông Nhân chờ sẵn ở đây. Theo đề nghị của ông Minh, ông Thanh giao cho ông Nhân 1 tỷ đồng và ông Nhân đến quầy nộp 900 triệu đồng cho Công ty TNHH TM-DV Đức Nhân (Công ty Đức Nhân), để cho công ty này chuyển tiếp cho Công ty Đức Tạo. Theo thỏa thuận, khi Công ty Đức Tạo chuyển trả thì ông Thanh sẽ nhận lại tiền. Ông Nhân cho biết cả ngày hôm đó, sẽ nộp rút ra 3 lần.

“Đến khoảng 9h cùng ngày thì ông Minh lẻn đâu mất. Tôi điện hỏi thì ông nói đi mua card điện thoại. Thế nhưng mãi cho tới 11h30, ngân hàng đã đóng cửa, ông Minh vẫn không quay lại. Tôi quay qua hỏi ông Nhân sao không rút tiền ra trả cho tôi thì ông Nhân lại nói bên đối tác của ông ta đã rút lộn nên ông Minh đi lấy, chút sẽ quay lại. Tôi điện hỏi thì ông Minh lại nói đang đi Sài Gòn. Do thấy có nhiều điều khả nghi, tôi cùng ông Nhân đi Sài Gòn.

Đến nơi, gặp lại nhau thì ông Minh cho biết ông Thành đang đi lấy tiền để trả lại cho tôi. Ông Minh bảo tôi chờ gặp ông Thành lấy tiền nhưng khi  gặp ông Thành, ông Thành lại nói tiền đã bị giật mất… Biết mình bị lừa, tôi trở về Công an huyện Cái Bè trình báo”.

Tại buổi làm việc với chúng tôi, ông Thanh trình ra chứng cứ cho thấy  tham gia trò lừa đảo này còn có đối tượng Nguyễn Văn Bé Sáu (ngụ Vĩnh Thạnh, huyện Tân Hưng, Long An). Hoạt động của chúng thông qua Công ty Đức Nhân do Võ Thanh Đa làm Giám đốc. Ông Đa đã ký ủy quyền cho Nguyễn Thanh Lâm làm chủ tài khoản. Có điều, khi thực hiện giao dịch với ngân hàng, giấy CMND của ông Lâm được Sáu bóc tách hình ra, thay vào đó là hình của Sáu. Khi tiền của ông Thanh được chuyển vào công ty này, thông qua hệ thống ngân hàng điện tử, Sáu rút gọn khoản tiền trên.

Kiểm tra giao dịch của Công ty Đức Nhân tại Sacombank thì Bé Sáu cùng đồng bọn từng thực hiện nhiều cú lừa tương tự đối với nhiều nạn nhân khác, chiếm đoạt số tiền lớn…

Lật tẩy thủ đoạn

Trước vụ việc vừa kể trên, Công an tỉnh Đồng Tháp từng điều tra, làm rõ hành vi của đối tượng Nguyễn Văn Nới (ngụ TP Cao Lãnh, Đồng Tháp).

Theo cơ quan điều tra, để thực hiện hành vi lừa đảo, Nới đã thuê người đứng tên giám đốc, đăng ký thành lập nhiều DN tại An Giang như: DNTN An Phú Vinh, DNTN Cao Toàn Thắng Lợi, DNTN Vương Quốc Thái và DNTN Hoàng Thiên Nam. Thực chất các DN này không hoạt động.

Tiếp đó, Nới thuê người mở tài khoản ở nhiều ngân hàng; thuê người quản lý thông tin tài khoản của các cá nhân và DN đã đăng ký. Sau khi thành lập DN, Nới chỉ đạo các giám đốc DN ma ký khống chứng từ... để thực hiện các phi vụ lừa đảo qua hình thức dịch vụ Internet Banking.

Nới giao cho đồng bọn đến gặp các bị hại thỏa thuận việc thuê, nộp tiền vào tài khoản của các DN “ma”. Do tin tưởng đã có ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt của DN nên các bị hại đồng ý nộp vào tài khoản. Sau đó, Nới chỉ đạo đàn em thông qua mạng Internet, sử dụng dịch vụ chuyển tiền của bị hại sang tài khoản các DN “ma” của Nới, rồi tiếp tục chuyển sang tài khoản cá nhân của đồng bọn để rút tiền mặt chiếm đoạt.

Trong số những bị hại của Nới, có chị Nguyễn Thị Kiều Oanh (ngụ P. An Lạc, Q. Bình Tân, TP Hồ Chí Minh). Vào đầu tháng 10/2013, chị Oanh được người quen giới thiệu có người đang có nhu cầu thuê khoảng 10 tỷ đồng để nộp vào tài khoản của một DNTN báo cáo khấu trừ thuế, thời gian thuê khoảng 1 tiếng, phí thuê chuyển khoản là 0,3% số tiền thuê.

Phía DN cho chị Oanh xem ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt của DNTN An Phú Vinh và Công ty TNHH Dịch vụ Phan Thanh Thanh (TP Hồ Chí Minh). Chị Oanh đồng ý nộp 5,44 tỷ đồng vào tài khoản DNTN An Phú Vinh.

Chuyển xong, chị Oanh sử dụng giấy rút tiền của Công ty TNHH-DV Phan Thanh Thanh để nhận lại. Thế nhưng ngay sau khi tiền chị Oanh được nộp vào, Nới đã chỉ đạo một “đàn em” (tên Lộc) sử dụng dịch vụ Internet Banking chuyển sang tài khoản cá nhân của một đàn em khác 5 tỷ đồng rồi rút ra giao cho Nới. Chị Oanh không hề hay biết mình đang bị lừa mà tiếp tục chuyển 430 triệu đồng cho DNTN An Phú Vinh. Trong lúc Lộc thực hiện thao tác ngân hàng điện tử, chị Oanh thấy có một vài biểu hiện đáng nghi nên đã báo với cơ quan chức năng phong tỏa được 400 triệu.

Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định bằng thủ đoạn ma mãnh, chỉ trong thời gian ngắn (từ tháng 8 đến 11/2013), Nới và đồng bọn đã chiếm đoạt của 3 bị hại số tiền hơn 8 tỷ đồng.