Thủ đoạn chiếm quyền banking lấy hàng chục tỷ đồng được thực hiện như thế nào?

Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết, để triệt phá băng nhóm tội phạm về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản” do Lê Thị Phi Nga (SN 1971, có 1 tiền án), trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội chủ mưu, cầm đầu, các tổ công tác của Phòng phòng ngừa chống tội phạm trên tuyến (Phòng 3) và Phòng hướng dẫn điều tra án xâm phạm nhân thân xây dựng (Phòng 7) của Cục rất vất vả, kỳ công để lần theo đầu mối, cũng như làm rõ hành vi, vai trò của các đối tượng.

Dưới sự chỉ đạo quyết liệt của Trung tướng Trần Ngọc Hà, Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự và Đại tá Phan Mạnh Trường, Phó Cục trưởng, Trưởng Ban chuyên án, chỉ đạo Phòng 3 và Phòng 7 xây dựng kế hoạch phối hợp các đơn vị để đấu tranh. Từ đó, đã dựng lên hành vi phạm tội của băng nhóm Lê Thị Phi Nga.

Theo đó, Nga đã cùng đồng phạm đã sử dụng mạng xã hội như: facebook, zalo…, lấy thông tin tài khoản, số điện thoại, hình ảnh của người dân, làm giả giấy tờ chứng minh nhân dân (CMND), căn cước công dân (CCCD) rồi giả làm người này tới ngân hàng yêu cầu thay đổi số điện thoại, sau đó nhận mã OTP chiếm quyền sử dụng tài khoản và chuyển tiền sang tài khoản của ngân hàng khác để chiếm đoạt.

Căn cứ tài liệu xác minh, điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã thi hành các Lệnh khám xét khẩn cấp, giữ, bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp và Quyết định tạm giữ đối với 5 đối tượng: Lê Thị Phi Nga; Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994), trú tại huyện Hoài Đức (Hà Nội), đang là bị can tại ngoại, bị Cơ quan CSĐT Công an TP. Hà Nội khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; Nguyễn Trung Kiên (SN 1981), trú tại quận Tây Hồ (Hà Nội); Trần Quốc Cường (SN 1995), trú tại tỉnh Thái Bình; Trần Thùy Anh (SN 1993), trú tại quận Cầu Giấy (Hà Nội).

Qúa trình điều tra, từ lời khai của các đối tượng và tài liệu chứng cứ thu thập được, Cục Cảnh sát hình sự xác định: Từ khoảng cuối tháng 6/2021, Nga và Kiên đã bàn bạc và thống nhất về việc lấy thông tin số tài khoản trên các trang mạng cá độ bóng đá, ghi lô đề, cung cấp cho Lan. Sau đó, Lan dùng mối quan hệ quen biết tra cứu thông tin CMND, chữ ký của chủ tài khoản, số điện thoại sử dụng dịch vụ của chủ tài khoản.

Có được thông tin, Lan chuyển cho Nga để cô này giao cho 2 đối tượng khác đặt làm CMND giả của chủ tài khoản (qua mạng), rồi cho người sử dụng CMND giả này đến đại lý báo mất, yêu cầu cấp lại sim, số thuê bao điện thoại của chủ tài khoản. Khi có CMND giả và sim điện thoại, các đối tượng đến ngân hàng hoặc qua đăng ký online của hệ thống ngân hàng để yêu cầu cấp lại mật khẩu nhằm chiếm quyền truy cập Internet banking của chủ tài khoản. Tiếp đó, chuyển tiền của chủ tài khoản sang tài khoản trung gian mà các đối tượng dùng CMND giả đã mở trước đấy.

Đơn cử, tài khoản của Nguyễn Thị Loan do Thùy Anh giả mạo; tài khoản Hoàng Văn Dũng, trú tại tỉnh Vĩnh Phúc do Cường làm giả mạo. Từ đó, Thùy Anh và Cường đến ngân hàng rút tiền đưa lại cho Nga. Nhận được số tiền này, Nga chia cho Thùy Anh, Cường mỗi người 2% trên tổng số tiền chiếm đoạt được, số tiền còn lại chia đều cho Nga, Kiên, Lan và Hảo.

Ngoài ra, Nga còn câu kết với Lan lấy thông tin tài khoản và mẫu chứ ký của khách hàng. Sau đó, Nga, Kiên đặt làm CMND giả của chủ tài khoản (hiện chưa xác định được đối tượng làm giả CMND), giao cho Thùy Anh “luyện” tập giả mạo chữ ký của chủ tài khoản, rồi đến các ngân hàng trực tiếp rút tiền và chia nhau. Để không bị cơ quan Công an phát hiện, đối tượng Nga rất tinh vi khi không trực tiếp vào ngân hàng mà thay đổi nhiều điểm hẹn để chờ đồng bọn mang tiền đến.

Với phương thức thủ đoạn hoạt động phạm tội nêu trên, các đối tượng đã thực hiện chiếm đoạt rất nhiều tài khoản của các cá nhân mở tại nhiều ngân hàng khác nhau…, chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng. Tài liệu điều tra ban đầu, xác định, các đối tượng đã thực hiện hơn 10 vụ, chiếm đoạt số tiền hơn 17 tỷ đồng.

Thượng tá Nguyễn Hữu Bình, Trưởng phòng 7 cho biết, đây là băng nhóm tội phạm hoạt động có tổ chức, chuyên nghiệp, che giấu nhân thân lai lịch bằng việc sử dụng giấy tờ giả, sử dụng sim điện thoại, thẻ ngân hàng không chính chủ để rút tiền; liên lạc, trao đổi với nhau bằng các ứng dụng zalo, facebook, telegram... Thủ đoạn của băng nhóm này lợi dụng công nghệ cao xâm phạm đến hoạt động tín dụng của các ngân hàng và chiếm đoạt tài sản đặc biệt lớn.

Ngày 17/2/2022, mở rộng điều tra, Cục Cảnh sát hình sự đã bắt thêm đối tượng Lê Thị Liên Hương (tức Hảo, SN 1972), trú tại quận Long Biên (Hà Nội). Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố, tạm giam các đối tượng Lê Thị Phi Nga, Ngô Thị Ngọc Lan, Nguyễn Trung Kiên, Trần Thùy Anh, Trần Quốc Cường, Lê Thị Liên Hương về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản”.