Lợi dụng nhu cầu của các cá nhân, doanh nghiệp trong việc khoanh nợ, giãn nợ, xin vay vốn ngân hàng, Nguyễn Ngọc Hùng Anh-Giám đốc, Huỳnh Thị Hạnh-nhân viên Công ty Cổ phần đầu tư dịch vụ xuất nhập khẩu Tín Nghĩa (Công ty Tín Nghĩa) đã tạo dựng vỏ bọc có mối quan hệ với nhiều cán bộ cấp cao, nhiều lãnh đạo các ngân hàng có nguồn vốn cho vay với lãi suất ưu đãi, thời gian ân hạn dài để lợi dụng lòng tin của nhiều tổ chức, cá nhân, thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
