Cuối năm, nhu cầu vay vốn mua nhà, sắm xe, sản xuất kinh doanh thường tăng cao. Thời điểm này, nhiều ngân hàng cũng tung ra các chương trình cho vay ưu đãi để kích cầu tín dụng. Tuy nhiên, người tiêu dùng nên cân nhắc chọn lựa kỹ lưỡng gói vay.
#hồ sơ vay vốn
Nguyễn Anh Thắng (31 tuổi, trú tại phường Tân Hòa, TP Hòa Bình, tỉnh Hòa Bình) không có nghề nghiệp ổn định. Với mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Thắng đã làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức để vay tiền của nhiều ngân hàng và chiếm đoạt.
Khi vay được vốn, Trịnh Khánh Hồng, Tổng Giám đốc Công ty Tân Hồng không thực hiện dự án trồng rừng mà sử dụng tiền vào mục đích riêng. Để che giấu hành vi, Hồng đã gian dối tạo dựng ra 965 chứng từ chi tiền khống cho các hộ dân để trồng rừng. Đến nay, Hồng không còn khả năng thanh toán số tiền hơn 380 tỷ đồng vay của ngân hàng.
Ngày 28-7, phiên toà xét xử đại án gây thiệt hại hơn 9.000 tỷ đồng xảy ra tại VNCB do Phạm Công Danh và các đồng phạm thực hiện, VKS tiếp tục thẩm vấn các bị cáo nguyên cán bộ, nhân viên của VNCB về hành vi vi phạm cho vay trong hoạt động tín dụng, gây thiệt hại hơn 2.095 tỷ đồng.
Bà Tâm được bà Lê Thị Minh Thúy nhận lời “giúp đỡ” vay vốn ở Quỹ tín dụng nhân dân Huỳnh Hữu Nghĩa huyện Mỹ Tú (Sóc Trăng), thì bà được vay 30 triệu đồng. Tuy nhiên, bà Tâm chỉ nhận được 24 triệu đồng từ bà Thúy với lý do: chi tiền “cò” 10% hết 3 triệu đồng, gửi lại quỹ tiết kiệm quỹ tín dụng 3 triệu đồng.
Lê Hồ Khôi (55 tuổi, trú tại Khu đô thị Trung Yên, quận Cầu Giấy, Hà Nội) là Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Chứng khoán Tràng An. Trong thời gian giữ chức vụ, do cần tiền trả nợ và tiếp tục kinh doanh, Khôi đã chỉ đạo cấp dưới lập khống hồ sơ vay vốn của một tổ chức tín dụng và hai ngân hàng để chiếm đoạt tổng số tiền 205 tỷ đồng thông qua hình thức ủy thác đầu tư.
Ngày 27-1, Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao đã ra cáo trạng truy tố bị can Lưu Trung Hiếu, nguyên giám đốc Công ty Tài chính trách nhiệm hữu hạn một thành viên công nghiệp tàu thủy chi nhánh TP HCM (VFC TP HCM) và Dương Anh Tứ, nguyên Phó Phòng tín dụng VFC TP HCM về tội “lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”, quy định tại Điều 281 Bộ luật Hình sự.
