Quyết liệt ngăn chặn hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn Đồng Nai

• Cần giải pháp quyết liệt xử lý tín dụng đen

Để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng, các băng nhóm đã chia thành nhiều nhóm nhỏ len lỏi vào các khu vực đông dân cư. Chúng rải hoặc dán tờ quảng cáo trên khắp các tuyến đường, cột điện, khu công nghiệp, khu công nhân thuê trọ…

Khi có người vay, đối tượng mang hồ sơ đến tận nơi để thẩm định, yêu cầu tín chấp sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân, giấy tờ xe, thậm chí cả giấy khai sinh. Trước tình hình trên, Công an Đồng Nai đã chỉ đạo Công an các đơn vị, địa phương tập trung củng cố hồ sơ các băng, nhóm hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn để kiên quyết ngăn chặn, xử lý.

Băng nhóm hoạt động “tín dụng đen” bị Công an bắt giữ cùng tang vật.

Gần đây nhất, Công an huyện Xuân Lộc đã bắt tạm giam nhóm đối tượng quê Hải Phòng, chuyên cho vay lãi nặng trên địa bàn huyện, do Hoàng Sỹ Tùng (24 tuổi) cầm đầu, để điều tra xử lý theo quy định của pháp luật về hành vi liên quan đến cho vay lãi nặng. Các đối tượng trong đường dây này bị bắt khi đang thực hiện phát tờ rơi quảng cáo làm ảnh hưởng mỹ quan, mất trật tự xã hội; gây rối trật tự công cộng; không giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Mở rộng điều tra, Công an huyện Xuân Lộc xác định nạn nhân vừa bị nhóm của Tùng khủng bố tinh thần là bà Nguyễn Thị Lớn, trú tại ấp 4, xã Xuân Hòa, huyện Xuân Lộc. Bà Lớn có con trai đã có gia đình riêng, hiện đang ở cùng, đã vay tiền trả góp của nhóm Tùng. Do không có khả năng trả nên con trai bà đã phải bỏ trốn.

Tìm con nợ không được, nhóm của Tùng đã đến nhà bà Lớn đổ keo dán sắt vào khóa cửa; dùng gạch, đá ném vỡ bóng điện chiếu sáng. Không dừng lại ở đó, bọn chúng còn đuổi bà ra khỏi nhà để đập phá nhà, khiến bà hoang mang mất ăn, mất ngủ, đổ bệnh phải vào viện điều trị.

Quá trình truy quét các băng nhóm chuyên cho vay lãi nặng trên địa bàn, Công an huyện Xuân Lộc cũng đã xác định có một nhóm đối tượng do Nguyễn Tuấn Anh (31 tuổi), thường trú tại huyện Mỹ Hào, tỉnh Hưng Yên, cầm đầu.

Từ tháng 6 đến tháng 11-2018, nhóm của Nguyễn Tuấn Anh đã cho khoảng 40 người ở địa bàn huyện Xuân Lộc vay trả góp với tổng số tiền hơn 200 triệu đồng với lãi suất 20%/tháng. Công an địa phương đã tạm giữ hơn 40 bộ hồ sơ cho vay tiền, hàng ngàn tờ rơi quảng cáo, cùng nhiều phương tiện, công cụ có liên quan.

Để đòi nợ quá hạn, nhóm của Nguyễn Tuấn Anh thường thủ theo côn 3 khúc, chửi bới, đe dọa uy hiếp tinh thần để buộc con nợ phải trả. Công an huyện Xuân Lộc đã lập hồ sơ xử lý nhóm đối tượng do Nguyễn Tuấn Anh cầm đầu về các hành vi xâm hại sức khỏe người khác; rải, phát tờ rơi quảng cáo làm ảnh hưởng mỹ quan, gây mất trật tự xã hội; không giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

Thiếu tá Trịnh Duy Anh, Đội trưởng Đội CSHS, Công an huyện Xuân Lộc cho biết, khi về địa phương, các đối tượng nhờ những người ngụ tại địa phương hoặc đóng giả là vợ chồng để thuê nhà rồi đến Công an địa phương đăng ký tạm trú. Sau khi thuê được nhà, các đối tượng sẽ thực hiện việc đăng ký bảng hiệu về cho vay, cũng như núp bóng dưới danh nghĩa doanh nghiệp cho thuê xe ôtô hoặc dịch vụ cầm đồ để cho vay.

Hình thức cho vay trả góp gốc và lãi theo ngày từ 25 đến 40 ngày, lãi suất 15-25%/tháng, tương đương 180-200%/năm. Với mức này, lãi suất các đối tượng trong đường dây “tín dụng đen” cho vay một tháng còn cao hơn cả lãi suất ngân hàng cho vay trong một năm.

Theo Đại tá Huỳnh Tiến Mạnh, Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai, hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn diễn ra phức tạp, tập trung ở các khu công nghiệp, nơi tập trung đông công nhân và lao động các tỉnh, thành khác đến tạm trú. Do đó, để tăng cường đấu tranh với tội phạm hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, Công an Đồng Nai đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ, Công an các địa phương triển khai thực hiện nhiều biện pháp nghiệp vụ nhằm rà soát, có kế hoạch đấu tranh quyết liệt với đối tượng này. Khi phát hiện đối tượng đến địa bàn hoạt động cho vay lãi nặng, người dân cần kịp thời thông báo cho Công an để có thể ngăn chặn ngay từ đầu hoạt động của các đường dây, băng nhóm “tín dụng đen”.