Đạo chích “công nghệ cao” trộm tiền ngân hàng

Ngày 23/3, theo tin từ Viện KSND Tối cao, cơ quan này đã phê chuẩn lệnh bắt tạm giam bị can theo đề nghị của cơ quan An ninh điều tra (ANĐT) - Bộ Công an đối với Nguyễn Chí Toàn, 27 tuổi, trú tại quận Tân Bình, TP HCM, nhân viên Công ty Trans Infotech Việt Nam về hành vi "sử dụng mạng máy tính thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Theo tài liệu điều tra: Tháng 8/2010, Toàn được Công ty Trans Infotech Việt Nam cử sang Trung tâm thẻ Ngân hàng MHB để hỗ trợ khắc phục sự cố. Quá trình thực hiện công việc, Toàn được truy cập vào hệ thống cơ sở dữ liệu của Ngân hàng MHB, qua đó, Toàn phát hiện được mật mã truy cập vào hệ thống cơ sở dữ liệu của ngân hàng này.

Đến tháng 1/2011, do cần tiền chi tiêu trong dịp Tết Tân Mão, Toàn đã làm giả một chứng minh nhân dân mang tên Nguyễn Nan bằng công nghệ đồ họa trên máy tính, sau đó đăng ký mở một một thẻ ATM mang tên Nguyễn Nan tại Ngân hàng MHB. Có mật mã trong tay, Toàn dễ dàng truy cập vào hệ thống dữ liệu của ngân hàng; chọn một tài khoản đã lâu không sử dụng để ghi khống số tiền 250 triệu đồng vào tài khoản này.

Với cách làm như vậy, Toàn tiếp tục ghi khống tiền vào tài khoản rồi sử dụng thẻ ATM thực hiện việc rút tiền tại các máy rút tiền tự động của Ngân hàng MHB ở TP HCM. Mỗi ngày, Toàn rút nhiều nhất được 30 triệu đồng...

Tại cơ quan ANĐT - Bộ Công an, Toàn khai không nhớ nổi đã bao nhiêu lần rút tiền, chỉ áng số tiền mà y rút chiếm đoạt được qua hình thức này khoảng hơn 300 triệu đồng. Theo số liệu thống kê của ngân hàng, Toàn đã thực hiện hơn 100 lần rút tiền, với tổng số gần 330 triệu đồng. Số tiền lấy được Toàn sử dụng 100 triệu đồng trả nợ cho mẹ vợ.

Cơ quan ANĐT - Bộ Công an khi khám xét nơi ở của Toàn đã thu được 1.500 đôla Mỹ, 4.000 đôla Singapore và gần 124 triệu đồng là số tiền do Toàn phạm tội mà có.

Ngoài ra, vào tháng 2/2011, bằng thủ đoạn tương tự, Toàn tiếp tục ghi khống số tiền 1,5 tỷ đồng vào một tài khoản khác với mục đích rút tiền. Tuy nhiên, chưa kịp rút tiền thì Toàn làm mất thẻ nên đã thông báo Ngân hàng MHB khóa thẻ lại. Trong quá trình thực hiện việc khóa thẻ, Ngân hàng MHB đã phát hiện có nghi vấn nên đã báo với cơ quan Công an điều tra làm rõ. Như vậy, Toàn đã ghi khống vào 2 tài khoản tại Ngân hàng MHB với số tiền trên 2 tỷ đồng.

Trước đó, vào tháng 1/2011, cũng tại Ngân hàng MHB, bằng thủ đoạn tương tự, đối tượng Lâm Nguyễn Minh Tâm, 28 tuổi, trú tại huyện Cần Giuộc, tỉnh Long An đã bị cơ quan ANĐT - Bộ Công an phát hiện, bắt giữ, vì đã đột nhập vào tài khoản nội bộ của ngân hàng này để trộm cắp 505 triệu đồng trong số tiền 5 tỷ đồng đã vào thẻ ATM của Tâm.

Đáng lưu ý, Tâm là đối tượng không nghề nghiệp, nhưng có sự hiểu biết về công nghệ thông tin, nên đã lấy trộm được mã tài khoản của 2 người đang công tác tại một phòng giao dịch thuộc Ngân hàng MHB để ghi khống tiền vào tài khoản, sau đó rút ra chiếm đoạt