Hơn 800 người vướng vào đường dây vay lãi nặng ở Khánh Hòa

Ngày 5/1, Đại tá Trần Hữu Tượng, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, sau một thời gian điều tra làm rõ vai trò, hành vi của từng đối tượng trong một nhóm “tín dụng đen” ở thành phố biển Nha Trang, đã khởi tố 11 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Nhóm đối tượng do Nguyễn Mạnh Cường (còn gọi Cường "mụn", SN 1969, trú 21/14 Máy Nước, phường Phước Tân) cầm đầu. Dưới trướng Cường có: Võ Quốc Bảo (SN 1979, trú 6/31/31 Hương lộ Ngọc Hiệp, phường Ngọc Hiệp); Trần Cao Phương (SN 1993, trú 18/2 Hà Thanh, phường Vạn Thắng); Phạm Tấn Đạt (SN 1985, trú tổ 13, Vĩnh Điềm Thượng, xã Vĩnh Hiệp); Sử Thanh Tâm (SN 1988, trú thôn Phú Trung, xã Vĩnh Thạnh); Nguyễn Xuân Hòa (SN 1994, trú 54 Âu Cơ, phường Phước Tân); Võ Duy Bảo (SN 1983, trú tổ 12, khu Vĩnh Hội, phường Ngọc Hiệp); Nguyễn Duy Quang (SN 1991, trú thôn Thái Thông, xã Vĩnh Thái); Lê Quốc Bảo (SN 1989, trú 48/33 Lương Định Của, phường Ngọc Hiệp); Nguyễn Phi Vũ (SN 1992, trú 122/9 Đồng Nai, phường Phước Hải) và Phan Minh Thơm (SN 1985, trú tổ 7, khu Lư Cấm, phường Ngọc Hiệp, TP Nha Trang).

Bước đầu điều tra xác định, nhóm đối tượng tín dụng đen” nêu trên hình thành và hoạt động từ năm 2017. Cường “mụn” tuyển dụng “đàn em” trả lương tháng từ 10 đến 15 triệu đồng/người. Nhóm này tổ chức cho vay lãi nặng bằng 2 hình thức, gồm cho vay “tiền đứng” không quy định thời gian trả tiền gốc, nhưng phải trả lãi suất mỗi ngày 1%, tương ứng với mức lãi suất mỗi năm 360% và gấp 18 lần so với quy định pháp luật về dân sự; cho vay “tiền góp” thì ấn định thời gian trả gốc và lãi trong thời hạn 27,5 hoặc 60 ngày với mức lãi suất mỗi ngày 0,3636% và 0,3333%, tương ứng với mức lãi suất mỗi năm 130,896% và 119,988%, gấp 6,54 lần và 5,99 lần so với quy định pháp luật về dân sự.

Theo chỉ đạo của Cường “mụn”, nhóm “đàn em” đến nhiều địa phương ở Khánh Hòa để khai thác “khách hàng” có nhu cầu vay tiền, đồng thời rao chào trên mạng xã hội Facebook, Zalo. Bọn chúng “câu khách” bằng hình thức quảng cáo  “thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh gọn”. Khi có người vay tiền, bọn chúng đến nhà kiểm tra, thu thập giấy tờ có liên quan như chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và chụp ảnh chân dung người vay tiền.

Trường hợp người vay tiền không trả nợ đúng kỳ hạn, Cường “mụn” chỉ đạo “đàn em” tung chiêu đe dọa tính mạng, khủng bố tinh thần bằng nhiều thủ đoạn để ép buộc người vay tiền phải tìm mọi cách trả nợ. Theo đó, Cường “mụn” cùng đồng bọn đã cho 839 người vay vốn với tổng số tiền giao dịch hơn 20 tỷ đồng với mức lãi suất mỗi năm từ 119,88% đến  360% và đã thu lợi bất chính nhiều tỷ đồng.

Phòng CSHS Công an tỉnh Khánh Hòa phối hợp các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh và Công an TP Nha Trang đồng loạt khám xét khẩn cấp nơi ở của 5 đối tượng; tạm giữ 203 triệu đồng, 4.000 USD Mỹ, 8.500 USD Canada, một số trang sức kim loại màu vàng, thẻ tín dụng, 1 xe ôtô, 9 xe máy, 16 điện thoại và hơn 800 bộ hồ sơ liên quan hoạt động cho vay lãi nặng.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã khởi tố 11 bị can (nêu trên), trong số đó có 3 đối tượng bị bắt tạm giam là Nguyễn Mạnh Cường, Võ Quốc Bảo, Trần Cao Phương, 8 đối tượng còn lại bị áp dụng biện pháp ngăn chặn bằng lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú.