Hành vi thu thập thông tin, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng hiện nay đang diễn ra ngày càng nhiều và có xu hướng tăng cao. Trong đó, đã có nhiều trường hợp sử dụng tài khoản ngân hàng không chính chủ để lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, thậm chí là dùng để giao dịch trong những hoạt động phi pháp khác như rửa tiền, buôn lậu…