Trên địa bàn tỉnh Nghệ An hiện có 113 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, 102 cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính có biểu hiện nghi vấn hoạt động tín dụng đen, trong đó trên địa bàn TP Vinh có 60 cơ sở kinh doanh cầm đồ, 71 cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính.  

Trong thời gian qua, hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ và cho vay lãi tín dụng đen trên địa bàn TP Vinh nói riêng, tỉnh Nghệ An nói chung diễn biến khá phức tạp,  nổi lên là tình trạng một số cơ sở núp bóng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ tài chính để tổ chức các hoạt động cho vay không thế chấp, hỗ trợ tài chính với thủ tục nhanh gọn, lãi suất vay cao, vượt hàng chục lần so với mức pháp luật cho phép.  

Do đó, dẫn đến tình trạng xiết nợ, đòi nợ thuê, đe dọa khủng bố về tinh thần, ném chất bẩn vào nhà con nợ, gây sức ép về vật chất, tinh thần để đòi tiền gây tâm lý hoang mang trong nhân dân.
Tổ công tác kiểm tra các hồ sơ pháp lý liên quan đến hoạt động của cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính.

Trước tình hình hoạt động “tín dụng đen” gây ảnh hưởng đến ANTT địa bàn, ngày 5-1, thực hiện chỉ đạo của UBND tỉnh, Công an tỉnh Nghệ An phối hợp Sở Kế hoạch và Đầu tư, Ngân hàng Nhà nước, Cục Thuế tỉnh thành lập 2 đoàn với 40 tổ kiểm tra liên ngành đồng loạt kiểm tra đột xuất, công khai tất cả các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính trên địa bàn. 

Trong đó tập trung vào các cơ sở có biểu hiện nghi vấn hoạt động tín dụng đen, có biểu hiện sai phạm trong hoạt động kinh doanh, do đối tượng hình sự chỉ đạo, điều hành hoạt động… 

Công tác kiểm tra chủ yếu rà soát, kiểm tra hồ sơ pháp lý việc thành lập, tổ chức hoạt động, các hồ sơ, hợp đồng phản ánh hoạt động vay tiền hoặc cầm cố tài sản, lãi suất vay, nắm bắt chặt chẽ nhân thân các chủ cơ sở, nhân viên, tiến hành thu giữ, niêm phong những tài liệu, đồ vật liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật, nhất là hoạt động tín dụng đen như các loại sổ sách, máy vi tính, điện thoại di động…

Minh Tâm – Mạnh Cường – Minh Khôi