Theo cáo trạng, từ năm 2006, Ngân bắt đầu làm chủ hụi để hưởng huê hồng. Ngân quy định hụi tháng 3 triệu đồng/phần, tiền hoa hồng 400.000 đồng/lần khui hụi. Hụi tháng 2 triệu đồng/phần, tiền huê hồng 600.000 đồng/lần khui hụi.

Thời gian đầu, Ngân thu và chi trả cho hụi viên đúng hẹn nên được nhiều hụi viên tin tưởng. Trong 2 năm (2010, 2012) có 13 hụi viên nợ tiền hụi chết của Ngân với tổng số tiền 309,8 triệu đồng.

Nữ chủ hụi tại phiên tòa.

Sau đó, Ngân đã vay tiền bên ngoài với lãi suất cao để choàng hụi và đóng lãi cho các khoản vay trước đó nên bị mất cân đối thu chi vào cuối năm 2013. Từ đầu năm 2014 đến giữa năm 2016, Ngân tiếp tục mở 24 dây hụi (hụi tuần 300.000 đồng/phần; hụi tháng 1 triệu đồng/phần; hụi tháng 3 triệu đồng/phần…).

Sau đó, Ngân dùng thủ đoạn gian dối là lấy tên hụi viên khống, hốt hụi của hụi viên mà chưa có sự đồng ý của họ, bán hụi khống…

Đến tháng 7-2016, Ngân tuyên bố bể hụi nên các hụi viên làm đơn tố giác đến cơ quan Công an. Quá trình điều tra, từ năm 2014 đến 2016, Ngân mở nhiều dây hụi và chiếm đoạt của 38 hụi viên với tổng số tiền gần 1,1 tỷ đồng.

Như Anh